בתהליך..המתן בבקשה.

רפאל חביב - השקעות פנסיה וביטוח

מילות מפתח: פיננסים וחיסכון , ביטוח חיים , פיננסים ושוק ההון , אובדן כושר עבודה , קופות גמל והשתלמות , ביטוח א.כ.ע , ביטוח .בריאות , קופות גמל , ביטוח חיים ופנסיה , קרנות השתלמות וגמל

אודות העסק

הי,
אני רפאל חביב,
סוכן ביטוח פנסיוני, MBA אוניברסיטת ת"א
עוסק בביטוחי חיים, סיעוד, בריאות, תאונות אישיות, השקעות ופיננסים

בעל תואר ראשון בהצטיינות בכלכלה מהאוניברסיטה הפתוחה ותואר שני במנהל עסקים מאוניברסיטת ת"א.
ב שנים האחרונות הייתי בתחום שוק ההון, כמנהל תיקים, אנליסט ויועץ השקעות בבנקים.
החלטתי לעבור לתחום הביטוח עקב האפשרויות הרבות הקיימות בו ומגוון המוצרים ואפיקי ההשקעה שניתן להציע ...

קרא עוד...

שירותים

בדיקת תיק הפנסיה והביטוח
איסוף נתונים מקיף טרם הפגישה, בדיקה במסלקה הפנסיונית לגבי כל קרנות הפנסיה, גמל, ביטוחי מנהלים וקרנות השתלמות, איסוף נתוני פוליסות חיים ובריאות וניתוח הפוליסות.
בפגישה, הלקוח מקבל חוברת מפורטת עם כל הכספים הפנסיוניים והביטוחים שקיימים לו והמלצות לפעולה, אותם יכול לבצע דרכי, להתאמת החסכון הפנסיוני והביטוח לצרכים האישיים של הלקוח.
קבלת פרטים
השקעת כספים פנויים
פגישת אפיון הכוללת בירור צרכים לגבי מטרת הכספים - חסכון לילדים, חופשה בעתיד, דירה, רכב, חסכון לטווח ארוך וכו' וכן העדפות הסיכון של הלקוח.
בהתאם למה שעולה בפגישה, מציע מוצר השקעה באחת מחברות הביטוח המובילות, במגוון רמות סיכון. מוצרים אלה נזילים לחלוטין וניתן למשוך את כולם או חלקם בכל יום נתון. הכספים מושקעים בשוק ההון, אך גם בפרוייקטים נדל"ניים, תשתיות בארץ ובעולם ומגוון השקעות שלא פתוחות ללקוחות פרטיים באופן ישיר, כך שיש פיזור רב של הסיכון.
בנוסף, ניתן ליטול הלוואה מאותה חברת ביטוח, על חשבון הכספים המופקדים, בריביות אטרקטיביות במיוחד.
קבלת פרטים
ביטוח נסיעות לחו"ל
ניתן לרכוש דרכי ביטוח נסיעות, של החברה המובילה בארץ בתחום: פספורטכארד. ברכישת הביטוח מקבלים כרטיס, שהופך לכרטיס אשראי במקרה אירוע ונטען בכסף ע"י החברה. כך שהמבוטח לא מוציא כלל כסף מכיסו אלא משתמש בכרטיס לתשלום למוסד הרפואי בחו"ל/ לרופא.
קבלת פרטים

כל השירותים (3)

חוות דעת

ברי ישעיהו - יועץ מס  מומחה למיסוי פרישה ברי ישעיהו - יועץ מס מומחה למיסוי פרישה

רפאל היקר. הפנתי אליך לקוח שלי, שדרן רדיו מאוד מוכר לטיפול בכל תיקי הפנסיה והביטוח. לאור ההיכרות שנוצרה ביננו אני שקט ובטוח שאתה רואה את הלקוח ואת צרכ...
קרא עוד...

שרית אשרוב -  שאלת מפתח לריפוי עצמי שרית אשרוב - שאלת מפתח לריפוי עצמי

רפאל היקר אני רוצה להגיד לך תודה ענקית ! אתה לא סוכן ביטוח אלי ממש יועץ ודואג פנסיוני מהבטן . מרגישים את השליחות שלך והרצון לעשות עתיד יותר טוב. מעבר ...
קרא עוד...

סרטונים


לקראת סוף השנה,
מספר טיפים ממני אליכם, חברי העצמאים למקסום הטבות מס והגדלת החיסכון הפנסיוני.

בלוג

פוליסות חיסכון בחברת ביטוח - זה כדאי לך! פוליסות חיסכון בחברת ביטוח - זה כדאי לך!

הורינו תמיד אמרו לנו "לשמור פרוטה ליום סגריר" כסוג של ביטחון כלכלי למשפחה שלנו ולנו עצמנו, זו הסיבה שהומצא כל הקונספט של חיסכון. אבל מה זה בעצם חיסכון...
קרא עוד...

כוחו של מנוף בהשקעות פיננסיות כוחו של מנוף בהשקעות פיננסיות

אחד היתרונות המשמעותיים של השקעה באמצעות פוליסת חיסכון ולא דרך הבנק, היא האפשרות ליטול הלוואה אטרקטיבית מאוד כנגד הכסף המושקע. שימוש נכון בכלי הזה, לא...
קרא עוד...

מה ההבדל בין בדיקת תיק הפנסיה והביטוח לבדיקת תיק הביטוח בלבד? מה ההבדל בין בדיקת תיק הפנסיה והביטוח לבדיקת תיק הביטוח בלבד?

מה ההבדל בין בדיקת תיק הפנסיה והביטוח לבדיקת תיק הביטוח בלבד?פרסומים רבים יש במדיה על בדיקת תיק הביטוח, רובם ככולם לא כוללים את בדיקת תיק הפנסיה באותה...
קרא עוד...

השקעה פאסיבית הכי טובה? השקעה פאסיבית הכי טובה?

https://www.bizportal.co.il/capitalmarket/news/article/781736כתבה מצוינת מאתר ביזפורטל שמסבירה מדוע מדד המניות המרכזי בישראל - ת"א 35 הניב תשואת חסר ב...
קרא עוד...

הפסקתם לעבוד? יצאתם לחל"ת? אתם בין עבודות? חשוב לא להזניח את החיסכון הפנסיוני הפסקתם לעבוד? יצאתם לחל"ת? אתם בין עבודות? חשוב לא להזניח את החיסכון הפנסיוני

1. קרן הפנסיה נשארת פעילה באופן אוטומטי 5 חודשים לאחר סיום ההפקדות.2. ניתן להאריך את תקופת הפעילות של קרן הפנסיה, עד שנתיים בצורה יזומה, ללא הפקדות בפ...
קרא עוד...

ביטוח בריאות בעידן הקורונה ביטוח בריאות בעידן הקורונה

המגפה ועוצמתה הפתיעו את כולנו. יש 3 הערכות מרכזיות לגביה:המגפה/ וירוס יובסו – כלומר החולים יבודדו עד שיחלימו והסכנה תחלוף.ימצא חיסון.נצטרך ללמוד לחיות...
קרא עוד...

לכל העדכונים

רפאל חביב השקעות פנסיה וביטוח

סוכן ביטוח - אבדן כושר עבוד...