בשנה האחרונה עבר צונימי כלכלי על העולם.רוב ההשקעות איבדו מערכם,כולל כספי החסכונות הפנסיונים שלנו.

ביטוחי חיים,גמל,השתלמות ופנסיות איבדו מערכם נתח ניכר.

רמת השרות נקבעת בעת המצוקה ולא בשגשוג,חשבו ונסו להזכר האם איש ההשקעות שלכם ,איש הביטוח החיים או הסוכן הפנסיוני פנה אליכם מיוזמתו להסביר את המצב ,לעדכן בתיק הנכסים שלכם או אולי הציע לערוך שינוי כל שהוא בהשקעות?

במידה והתשובה שלילית זאת אינדיקציה ברורה על רמת השרות.

שאלו וחקרו אצל חברכם ומצאו את נותן השרות הטוב יותר שם גם תמצא בד"כ גם תשואה טובה יותר.

אמיר