מעוז פיננסיים / בלוג

 למה צריך ייעוץ אישי
בכלל?

רבים מחבריי יעידו כי הפחד הגדול ביותר בהשקעה בשוק ההון הן הירידות בהן ניתן להפסיד חלק מהכסף.

אני טוענת אחרת. מנקודת ראותי הפחד הכי גדול של אדם אשר לא מבין ומכיר את שוק ההון הוא לבטוח במנהל תיקים כזה או אחר ולהפקיד בידיו את כספו לצורך
עשיית רווחים בשוק ההון.  

שנים אני פעילה בתחום הפיננסים ושוק ההון. כל פעם כשאני נכנסת לנעליים של אדם מן היישוב, אשר תחום ההשקעות והמסחר אינו תחום התמחותו, זה נראה
מבחוץ כאילו למצוא איש מקצוע אמין זה עניין של מזל.

אני נדהמת כל פעם מחדש. השבוע הדלקתי את הטלוויזיה ובפעם המי יודע כמה...יש תחקיר על הונאות של משקיעים בשוק ההון...באותה תוכנית תחקירים,שבעבר
כבר פרסמה כבר תחקיר על אותו אדם.

כואב מאוד לראות אנשים אשר חשים כי רימו אותם וגנבו את כספם.

מעבר להפסד הכלכלי העצום של אובדן הכסף, נגרמה להם גם עוגמת נפש אדירה וספק אם יוכלו אי פעם לבטוח באדם אחר שינהל את כספם.

כואב לא פחות לחוות את ההשפעה השלילית שיוצרים תחקירים מסוג זה על המקצוע של ניהול תיקים.

התחושה כי "כולם רמאים" מתעצמת ושולחת את הציבור לשים את כספו בפק"מ בבנק,במקום להשקיעו בתבונה ולהניב רווחים גבוהים יותר לאורך זמן.

אני באופן אישי מכירה עשרות מנהלי תיקים ישרים, אמינים והגונים שבאמת ובתמים עושים את עבודתם נאמנה ורואים ברווחיו של הלקוח הצלחה אישית ומקצועית
שלהם.

הפיתרון לתחושת האי וודאות וחוסר האמון טמון, לדעתי, ברמת הידע של הלקוח.

לקוח שעבר הדרכה או ייעוץ אישי על הכספים שלו ,מכיר כיום את המכשירים הפיננסיים באמצעותם מנהלים את ההשקעות שלו,יודע לאילו שווקים החשיפה שלו
בתיק גבוהה ומודע לעמלות הנגבות בתיק שלו יכול להיות רגוע יותר.

ייעוץ אישי אובייקטיבי הכולל בחינה ובדיקה של המסמכים האישיים עדיף פי כמה מונים על ניסיון לעשיית רווח ללא הכנה מוקדמת או חוסר עשייה ואי טיפול
בכלל בכסף שלך. לעיתים כמה עצות וטיפים טובים אישיים הם העושים את ההבדל.

חשוב להבין שכל המטרה בהשקעה של הכסף ובכלל בהתנהלות פיננסית נכונה היא להגדיל את ההון העצמי על מנת שהכסף יהיה זמין לכל מטרה בעתיד.

כדאי ורצוי לעיתים לעבור הדרכה או ייעוץ אישי כדי לקבל כלים שימושיים לכל השקעה פיננסית לכל מטרה שתבחרו.

בהערכה רבה, רינת מעוז