כיום המדינה משלמת קצבאות זעומות למבוגרים המגיעים לגיל פרישה. לכן חשוב לחסוך לפנסיה כדי שנוכל עם גיל הפרישה לשמור על רמת החיים לה אנו רגילים. מה גם שהעלייה בתוחלת החיים האריכה את פרק זמן זה. התשלומים לתכנית מהווים הוצאה מוכרת לצרכי מס הכנסה וכמו כן ניצול הטבת מס לעצמאים ולשכירים. לאור העלייה בתוחלת החיים - חייבים לתכנן נכון ועדיף מוקדם ככל האפשר . מי מאיתנו לא רוצה להמשיך לטייל בארץ ובעולם ,לדאוג לילדים/נכדים גם לאחר גיל הפרישה? ניתן לכלול גם כיסוי לאבדן כושר עבודה, - קבלת קצבה חודשית בגובה 75% מההכנסה, בעת איבוד היכולת לעבוד חס וחלילה מסיבה בריאותית. יש להדגיש כי לקרנות הפנסיה רשת ביטחון ממשלתית של כ 30% . התשואות שהשיגו הקרנות בשנים האחרונות נאות במיוחד וזו גם השקעה מומלצת

מהי תכנית ניהול סיכונים? הכנת תכניות ביטוח כוללת למצבי סיכון שעלולים לקרות שאינם מכוסים בביטוחים סטנדארטיים קופות חולים וכו. הכנת תכנית מקצועית בשיטה ייחודית לניהול סיכונים למשפחה: איתור צרכים בדרך מקצועית.מתן פתרונות ביטוחים תוך התחשבות בתכניות קיימות. במצב הכלכלי של התא המשפחתי ,בצרכי המבוטח/ת ובהרכב המשפחתי . התכנית נותנת למשפחה מענה למצבים של קטסטרופות ,פתרונות לצרכים שאינם מכוסים במערכת הציבורית כגון קופות חולים/ביטוח לאומי וכד' (חס וחלילה)