חבילת בסיס - ייעוץ המשכנתא (הלוואה) כוללת: 1. ניתוח תיק הלקוח ונתונים אישיים. 2. בחינה של נתוני הנכס וכדאיות הקנייה מבחינת יכולת החזר ומעמד הנכס ברשויות (מנהל, טאבו, חברה משכנת וכו'). 3. תכנון תמהיל משכנתא ייעודי ואופטימלי ללקוח 4. בחינת אפשרויות החזר חודשי 5. הגדרת תמהיל והחזר חודשי סופיים.

ייעוץ המשכנתא (הלוואה) – חבילה מורחבת כולל: 1. ניתוח תיק הלקוח ונתונים אישיים. 2. בחינה של נתוני הנכס מבחינת יכולת החזר ומעמדו ברשויות (מנהל, טאבו, חברה משכנת וכו' – ייעוץ אינו משפטי). 3. תכנון תמהיל משכנתא ייעודי ואופטימלי ללקוח. 4. בחינת אפשרויות החזר חודשי . 5. הגדרת תמהיל והחזר חודשי סופיים. 6. היועץ עורך מכרז בין התאגידים הבנקאיים ובוחן הצעות (תיתכן אפשרות שהלקוח יתלווה - אפשרי גם אחד מבני הזוג). 7. הכנת הלקוח טרם החתימה על המשכנתא בבנק הנבחר. בשיחה זו נבחר יחד את הבנק המועדף ונסכם על מועד לחתימה על המשכנתא. 8. חתימה על המשכנתא בבנק (בנוכחות היועץ). 9. ליווי ובחינת כדאיות מחזור חוזרת לאורך התקופה.