לפני שמתחילים בתהליך, חשוב לדעת לאן אנחנו הולכים. בשיחה הראשונית שלנו אני מקשיבה, שואלת ומבינה את החלום שלכם. האם זו הדירה הראשונה? שיפוץ? מעבר לבית גדול יותר? אנחנו עושים בדיקה ראשונית ללא עלות כדי לקבל תמונה כללית. אם אתם מרגישים שאתם רוצים להיכנס לעומק, לפרק את המספרים ולקבל ניתוח מפורט של ההכנסות, היכולת הפיננסית והאפשרויות שעומדות בפניכם, אנחנו ממשיכים לבדיקה מעמיקה שכוללת ניתוח תלושים, אישורי רואה חשבון וחישובים פיננסיים מדויקים. מי שבוחר להמשיך איתי בתהליך המלא, העלות מתקזזת לחלוטין. כי בסוף, אתם לא רק קונים שירות, אתם משקיעים בעתיד שלכם.

המשכנתא שלקחתם לפני כמה שנים כבר לא בהכרח מתאימה לכם היום. השוק השתנה, המשפחה גדלה, ההכנסות השתנו, והחלומות שלכם התפתחו. אנחנו מתחילים בבדיקת דוח יתרות ובדיקת כדאיות אמיתית: האם שווה למחזר? האם נשפר את הריבית? נשנה את התקופה? נשנה את ההחזר החודשי? אולי כל הנ"ל ביחד? אני נותנת לכם תמונת מצב ברורה של המשכנתא הקיימת, ואז אנחנו מבינים מה באמת חשוב לכם. כי מחזור זה לא רק עניין של מספרים, זה עניין של להתאים את המשכנתא לבית שלכם, להוצאות וההכנסות, לחלומות ולשאיפות של המשפחה. אנחנו בונים תמהיל חדש מותאם אישית, אתם מבינים אותו לעומק, ואני מגישה בקשה בבנקים. במידת הצורך יש איסוף מסמכים, ואז אנחנו בוחנים: האם נשאר באותו בנק עם תנאים משופרים, או שכדאי לעבור לבנק אחר שנותן הרבה יותר? אני מלווה אתכם עד ביצוע המחזור המלא. כי משכנתא שעובדת בשבילכם, ולא להפך, זה השקט הנפשי שמגיע לכם.