פגישת ייעוץ ללא עלות לבדיקת התיק הפנסיוני והביטוחים לחברי ביז

תכנון פרישה הוא תהליך שמטרתו להבטיח יציבות כלכלית וביטחון אישי בשנים שלאחר סיום העבודה. שלבים עיקריים: 1.מיפוי מצב קיים – איסוף נתונים על נכסים, חסכונות, קופות גמל, קרנות פנסיה, ביטוחים והכנסות צפויות. 2.הערכת צרכים ויעדים – הגדרת רמת החיים הרצויה בפרישה, הוצאות צפויות, תמיכה במשפחה ובריאות. 3.בדיקת זכויות פנסיוניות – חישוב קצבאות, היוון, מסלולי פרישה, הטבות מס וזכויות בביטוח לאומי. 4.בניית תוכנית פיננסית – שילוב מקורות הכנסה, השקעות, תכנון מס וניהול סיכונים. 5.יישום ובקרה – ביצוע הפעולות בפועל ומעקב שוטף להתאמות לאורך השנים.