אסף רדעי - רדאעי פיננסים וביטוח -תכנון פרישה -השקעות

תהליך רחב שבו אסקור עבורך את שתי תקופות החיים העיקריות עבורך ועבור משפחתך : 1. תקופת החיים שמתחילה מפרישתך לגמלאות . 2. תקופת החיים עד לפרישתך לגמלאות . תקופות אלו מצריכות התייחסות והערכות שונה במהותה. בסופו של תהליך תוכל לדעת : 1. כמה כסף יעמוד לרשותך בגיל פרישה . 2. הערכות לתרחישים שונים : פטירה בטרם עת , איבוד היכולת להמשיך לעבוד , מחלה קשה וכו'. תוצרי בדיקה מקיפה זו יוגשו בחוברת אישית כתובה בצורה ברורה ופשוטה . עולם הבטוח • הבנה ואיתור צרכים . • סקירת מוצרי ביטוח קיימים • ריכוז פערים : רצוי מול מצוי. • הסבר על הכיסויים הקיימים • החריגים בפוליסות – הגדלת האותיות הקטנות • כפל ביטוח – יצירת חסכון כספי ניכר . שימוש נכון בתקציב הקיים. • גבולות הכיסוי הביטוח • ריכוז תשלומים חודשי • סימון מוצרי זהב - מוצרי ביטוח לשימור . • בניית תקציב מותאם אישית לטובת עולם הבטוח . • המלצות לכיסוי ביטוחי אופטימלי במסגרת התקציב. • חסכונות פרטיים אישיים, עבור הילדים . סקירת האפשריות הקיימות בשוק ההון. תכנון פרישה • הבנה ואיתור צרכים אישיים : מהי ההכנסה הרצויה לגיל פרישה ? • ריכוז נכסים : 1. ריכוז נכסים פנסיונים : קרן פנסיה , בטוח מנהלים , קופת גמל ,קרנות השתלמות 2. ריכוז נכסים פיננסים : תיקי השקעות , חסכון בנקאי 3. קצבאות קיימות : קצבת נכות , קצבת שארים , קצבת זקנה, קצבת זקנה ועוד . 4. נכסים מניבים . 5. נכסים אחרים : ירושות , מתנות , ועוד. • בניית תרחישים לגיל הפרישה : 1. הכנסה חודשית צפויה בגיל פרישה בתרחישי גיל שונים של כל אחד מבני הזוג. 2. סכומים כסף חד פעמיים הצפויים להתקבל בגיל פרישה בתרחישי גיל שונים של כל אחד מבני הזוג. 3. תרחישי פטירה לפני ואחרי קבלת הקצבה של כל אחד מבני הזוג. 4. • רשימת הזהב : ריכוז אנשי קשר ופרטי יצירת קשר , מס' חשבונות בנק ועוד נתונים חשובים . רשימה זו תשמש את בן /בת הזוג במקרה של חו"ח אירוע משמעותי ( פטירה , אלצהיימר , דמנציה , וכו')