לפני שבוע נפגשתי עם לקוח שהופנה ע"י לקוח שלנו(כן חבריה,אין כמו חבר מביא חבר) .בפגישה הראשונה הלקוח היה חשדן וזהיר מאוד.תוך כדי שיחה התברר כי הוא ירש סכום כסף גדול,ומחשש מפני אי וודאות ,עבודה מרובה ואי הבנה בתחום , פנה לניהול תיקים ,ובמשך שלוש שנים הפסיד הרבה כסף וגם עבר מס' מנהלי תיקים והתאכזב מכולם.בגדול,כולם הבטיחו לו הרים וגבעות .תוך כדי שיחה הסכים הלקוח להציג את מצבו הנוכחי.התחלתי לתשאל אותו על הבנתו לגבי סטטוס התיק .תשובתו (כמו רבים שאני נתקל בפגישותי) הייתה,קבעתי רמת סיכון 80/20.ניסיתי להבין ממנו מה זה אומר ותשובתו הייתה 20% בסיכון גבוהה.לצערי , כשניתחתי עמו את התיק,הגענו למסקנה כי תיקו עומד על 50% סיכון גבוהה.כשהתארכה השיחה לכמעט שעתיים התברר כי ללקוח לא בוצע תאום ציפיות וניהול סיכונים.כלומר ,כמו תמיד,הלקוח הסתכל והתייחס לתשואת הרווח שהוא יקבל.אף אחד לא הציג לו את גובה ההפסד שהוא נחשף אליו.

מטרת הסיפור פשוטה.לא להראות כמה אחרים גרועים או לא מקצועים או מסתכלים דרך החור שבגרוש,אלא ללמדנו , בשוק ההון כמו בעסקים ,לא מסתכלים ובוחנים את גובה הרווח/ה"מכה "שאנו "הולכים לעשות" אלא מה גובה הסיכון /הפסד שאנו לוקחים במקרה קיצון.

לאורך זמן ניהול סיכונים והמנעות מפיתויים וחוק העדר ,יביא שקט נפשי ורווח סביר.

אשמח להפגש עם חברי האתר לפגישת הכרות ראשונית ולתרום  מהידע והמקצועיות של החברה