יש לך כסף בעובר ושב? יש לך כסף בקרנות נאמנות בבנק? השקעה של כסף נזיל בעצם מתחלקת לשתים: השקעה בשוק ההון והשקעות אלטרנטיביות (אלטרנטיביות לשוק ההון). בשוק ההון אנו נבנה את התמהיל האופטימלי של המוצרים, תוך התאמה אישית ושימוש בתיקוני המס הרלוונטיים. התמהיל יכלול תכנוני מס, וייבנה באופן אופטימלי ואישי עבור כל משקיע. שילוב של השקעות אלטרנטיביות בתיק זה חשוב, כי לרוב השקעות אלטרנטיביות מתנהגות הפוך ממגמת שוק המניות. השקעות אלו ממתנות את התנודתיות של התיק, זה גורם מייצב.

כן! חייב להחזיק ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר. אכן, יש לי רשיון סוכן ביטוח פיננסי. כל מתכנן פיננסי שפועל בתחום הפנסיוני (חלק משמעותי בתכנון הפיננסי). חייב להחזיק ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר. על מנת לזכות ברשיון הנכסף, יש לעבור כמה בחינות ויש לעשות סטאז'. התהליך אורך זמן (כשנתיים בממוצע) ודורש אנרגיה ומשאבים.

רובנו מתנהלים עם אנשי מקצוע בכל תחום (רו"ח, עו"ד בתחומים שונים, יועצים שונים ועוד). ההשפעה של התחום הפיננסי על רווחתנו הכלכלית, ואיכות חיינו היא כנראה הגבוהה ביותר. שיפור קטן בתשואת תיקי ההשקעות שלנו משמעותי הרבה יותר מעליית שכר שנשיג במקום העבודה שלנו. לכולנו יש את המקצוע שלנו, וגם אם יש לנו נגיעה לעולם ההשקעות, כנראה שאנחנו לא בקיאים בכל המוצרים, הטבות המס וההשקעה הטובה ביותר בכל רגע נתון. מתכנן פיננסי מקצועי יידע לקבל עבורנו את ההחלטות הטובות ביותר בזמן אמת, וכמובן ימנע מאיתנו לבצע החלטות פזיזות באירועי קיצון דוגמת משבר הקורונה שחווינו בשנה שעברה.