ככה לקוחה צעירה שהגיעה אלי גילתה שהמעסיק שלה חייב לה 21,600 ₪ לקרן פנסיה בבדיקה אחת פשוטה שעשיתי לה למרות שהוא רשם לה בתלושי שכר שהוא אכן מפקיד!
איך זה קרה.? הנה הסיפור בקצרה ...
לפני כחודש פנתה אלי לקוחה צעירה שעובדת אצל מעסיק קטן(השם שלו שמור עמי מה שנקרא) ואמרה לי תקשיב מוטי קבלתי עליך המלצה בתור סוכן פנסיוני , אני לא מבינה כלום בכל מה שקשור לפנסיה אין לי מושג איפה הכסף שלי מנוהל ואת כל המכתבים שאני מקבלת אני שמה בצד אני רק יודעת שכל חודש המעסיק מפקיד לי לפנסיה כי זה כתוב בתלוש שכר, אם לא אכפת לך תעשה לי בדיקה זריזה כי משהו לא מרגיש לי נכון והסוכן מהעבודה בקושי זמין לי , אין לי עם מי לדבר ....
התחלתי תהליך אפיון מלא עם הלקוחה , הוצאתי את כל המיידעים שאני צריך מהמסלקה הפנסיונית והתחלתי לחפור עמוק כמו שאני אוהב (תחום של משוגעים כבר אמרתי?)
אחרי בדיקה מעמיקה ותחקור של הלקוחה גיליתי כאשר הלקוחה התחיל לעבוד אצלו היא הגיעה עם פנסיה פעילה , מה שאומר שהמעסיק מחוייב להפקיד לה כבר מהחודש הראשון אחרי 3 חודשים רטרו, ואכן הוא גם רשם לה בתלושי שכר שהכסף אכן מופרש לפנסיה, בבדיקה מול חברת הביטוח ראיתי שההפרשה הראשונה בפועל התקבלה רק 12 חודשים אחרי שהיא התחילה לעבוד והלקוחה הפסידה בפועל גם הפקדות של שנה שלמה הפסד של תשואה פוטנציאלית בריבית דריבית
אחרי שיח ודברים המעסיק מתכוון להפקיד לה רטרו ולתקן את הטעות ואני מה שנקרא יצאתי עם לקוחה מרוצה שהפנתה אלי עוד 3 חברות שלה שגם לאחת מהן גיליתי טעות נוראית! (פוסט בנפרד)
מסקנה? אל תסמכו על מה שהתלוש שכר שלכם בהכרח מציג לכם
תבדקו את זה ותעבדו עם סוכן ביטוח שאתם מתחברים אליו ברמה האישית ויותר מזה קבלתם עליו המלצות ולא פחות חשוב..
בתהליך..המתן בבקשה.
