בתהליך..המתן בבקשה.

ז'ק כהן סוכן ביטוח ותכנון פיננסי- מיסוי והכוונה לפרישה לפנסיה

מילות מפתח: ביטוח בריאות , קופת גמל , פיננסים וחיסכון , תיקון 190 , פוליסת חסכון , פוליסה פיננסית , ביטוח חיים , קרן השתלמות , שכיר בעל שליטה

אודות העסק

סוכן ביטוח פנסיוני ופיננסי בעל נסיון של שנה בתחומי הפנסיה, הביטוח,
חסכונות פיננסיים וליווי פרישה.



הכוונה לפרישה לפנסיה, לבני ומעלה

תכנון, ניתוח ובדיקת תיק פנסיוני לעצמאים ולבני ומעלה עד

תכנון פיננסי וטיפול בחסכונות הפיננסיים לכל גיל

התאמת תכניות פנסיוניות, לפי המטרות, ההעדפות והצרכים האישיים של הלקוח ושל משפחתו ,
תוך הבנה הוליסטית של הלקוח באשר למצבו הכספי , נכסיו הפנסיוניים, ההשקעות ...

קרא עוד...

שירותים

הכוונה ומיסוי לפרישה
כל מי שפורש לפנסיה ומתחיל לקבל קצבה, חייב לעשות מול מס הכנסה "הליך פרישה", החל מ"גיל פרישה" 62 ומעלה אישה 67 ומעלה גבר, בין אם פרשו ובין אם דחו פרישתם.
אני עוסק באיך לשלם פחות מס על הקצבה מקרן הפנסיה, ביטוח מנהלים, פנסיה תקציבית ולצאת עם יותר פנסיה.
איך לשלם פחות מס על הפיצויים ביום עזיבת העבודה. איך למשוך כספים מהקופות ללא מס או פחות מס. לעשות תכנון מתי להתחיל למשוך קצבה, מתי למשוך כספים מהקופות, איך להשקיע את כספי המענק והפיצויים שהתקבלו וממה שיש בחסכונות בבנק (שנותנים מעט מאוד בבנק).
לעשות מה שצריך בפרישה לפנסיה שווה המון כסף. פעולות נכונות בעזרת מומחה לפרישה מול מס הכנסה וחברות הביטוח והפנסיה עשויות להסתכם בחסכון במס של עד מאות אלפי שקלים.
אנשים רבים ובמיוחד מורים ועובדי מדינה וגופים ציבוריים, לא יודעים שניתן אולי להרוויח עד מאות אלפי שקלים חסכון במס. הם חושבים שהמעסיק (משרד החינוך, האגף לפרישה וגימלאות בנציבות שירות המדינה) עשה עבורם אוטומטית וזה לא כך ולכן הם עלולים להפסיד המון כסף. בשביל זה אני כאן לבדוק עבורם ולתת להם שקט ובהירות בנושא. לפעמים זה מסתכם בשיחה טלפונית קצרה ללא עלות.
אגב, אני לא מטפל רק בגימלאים. אני עושה סדר לכל מי שיש או זקוק לתכנית פנסיונית, פיננסית וביטוחית. אני נותן ללקוח/ה מסמך מסודר המפרט את כל מה שיש. ואחר כך ניתן לזרוק את הניירות המיותרים. אין צורך לתייק ולהשקיע זמן ועבודה בסדר. לא צריך ל"סדר" את הניירות בקלסר או שיאתרו עבורכם כביכול "כספים אבודים" תמורת אחוזים. הם לא אבודים. יש דרכים פשוטות לאתרם. שלא יעבדו עליכם. אני פונה דיגיטלית ומקבל את המידע מכל החברות במדינה. אני נותן ללקוחות שלי מעטפת מלאה 360 של ניהול הפנסיה, הפיננסים ומי שצריך ורוצה אז גם ניהול הסיכונים הביטוחיים. זה מתאים גם לבני 25. לעשות דברים בזמן בצורה טובה ופשוטה.
יש לחלק את ניהול הכסף בין 1) הטווח הקצר- בינוני ועד תחילת קבלת קצבה החל מגיל 60 2) הטווח הארוך יותר שקשור לפנסיה ומימוש הכספים לאחר גיל פרישה לפנסיה.
בכל מה שאני עושה עבור הלקוחות, אני חושב איך זה ישרת את יום הפרישה וקבלת הקצבה החודשית מהתכנית הפנסיונית/ קרן הפנסיה/ ביטוח המנהלים ,במינימום מס ופחות דמי ניהול , כדי לקבל יותר פנסיה ובהתאמה לצרכים הספציפיים ורמת הסיכון המתאימה לכל לקוח.
שלח פנייה
בדיקה ותכנון תיק פנסיוני ופיננסי
אבדוק אילו תכניות פנסיוניות וביטוחים יש לך כיום. נחליט מה הצרכים והמטרות שלך, מה רמת הסיכון המתאימה לך, מה קיים לעומת מה שאת/ה צריך? אמליץ לך על השינויים שכדאי לך וביכולתך לבצע בתיק הפנסיוני והביטוחי שלך. אמליץ לך כמה לחסוך כדי שתהיה לך בבא היום, פנסיה חודשית קבועה לכל החיים ובנוסף אתן לך המלצות באשר לתחום החסכון והפיננסים.
השירות כולל עשיית סדר מקיף בתיק , לרכז תכניות, להוזיל עלויות ודמי ניהול ולשפר תשואות.
הפגישה הראשונה מקיפה ובמסגרתה תרכש/י הרבה ידע ותפיק/י תועלת רבה.
לצורך קיום פגישה אפקטיבית, קיימת חובה לקבל את הנתונים מראש, דרך המסלקה הפנסיונית.
זו הזדמנות טובה לחפש ולדעת אילו קופות , פוליסות וביטוחים שיש לך בכל החברות הקיימות במדינה ולעשות סדר בתיק.
אמציא לכם דו"ח מפורט, על מה שיש לכם בכל קרנות הפנסיה,קופות הגמל, פוליסות פנסיוניות קרנות השתלמות וביטוחי החיים.
שלח פנייה
נגמר עידן ה"איתור", "סידור" ,"סריקה","קלסרים" . עשה זאת ירוק, חלק מזה בשיטת "עשה זאת בעצמך"
בשיחה טלפונית בת עד 30 דקות, אלמד אותך להשתמש בכלים הדיגיטליים העומדים לרשותנו, לקבלת מידע על הביטוחים מכל החברות במדינת ישראל בכפוף לרגולציה. הלימוד יכלול הוצאת נתוני פוליסות ביטוחי הסיכונים שאינם פנסיוניים, כמו ביטוחי בריאות, סיעוד, מחלות קשות, תאונות אישיות וכד' בעלות 150 פלוס מע"מ.

בנוסף, אכין עבורך ותקבל ממני במייל דו"ח מקיף על כל קופות הגמל, הפנסיה, ביטוחי המנהלים, ביטוחי החיים ואובדן כושר עבודה, שיש לך על פי המידע שיתקבל מכל החברות בישראל, בכפוף לרגולציה של האוצר. עלות הדוח והסבר ממני, 150 ש"ח פלוס מע"מ.

לאחר קבלת הדו"ח נוכל לדבר עליו בשיחה נוספת בת עד 30 דקות

סה"כ 300 ש"ח פלוס מע"מ.

חלק מהביטוחים יופיעו ב-2 סוגי השירות, כגון ביטוח אובדן כושר עבודה וביטוח ריסק למקרה מוות חלילה.

במסגרת מבצע עד 15/06/2018, כל זה יינתן בעלות של 250 ש"ח פלוס מע"מ בלבד.

הכל דיגיטלי, ירוק ומקנה בהירות ופשטות. אין צורך אחרי 2015, "לאתר" כספים "אבודים" או לסדר ולשמור בקלסרים או לסרוק מסמכים ומכתבים למחשב, את רב הניירת שנערמה אצלך. הכל ישמר בקבצים במחשב שלך בצורה פשוטה ותמיד תוכל לשלוף אותו בקלות מאיכן שאלמד אותך. תוכל/י לקרוא כל מסמך ומכתב ומיד לזרוק את הרוב. חלק שהחוק דורש לשמור מקור כמובן תשמור/י כמתחייב. האמור כאן מתייחס למוצרים הפנסיוניים, הפיננסיים והביטוחים שמקורם בחברות הביטוח, הפנסיה, בתי ההשקעות ולא כולל את חשבונות הבנק.

במסגרת מבצע עד 15/06/2018, כל זה יינתן בעלות של 250 ש"ח פלוס מע"מ בלבד.

פגישה מקיפה הכוללת את כל זה עד 90 דקות 500 ש"ח מע"מ וניתוח מקיף של התיק הפנסיוני- פיננסי מע"מ, כל שעה נוספת 250 מע"מ. באם תבוצע פעילות נוספת באמצעותי תינתן הנחה עד 40%, לפי העניין והמורכבות
שלח פנייה

כל השירותים (15)

חוות דעת

אבי שגיא  תיירות ונופש אבי שגיא תיירות ונופש

זק מכיר היטב את החוקים יודע בדיוק מה לדרוש עבורך. יתלווה אליך םמס הכנסה או ביטוח לאומי כנדרש כאמור הוא אמין ממוקד מטרה ואנושי. ממליץ בחום.
קרא עוד...

ענת פינטו

בוקר אור, את ג'ק הכרתי במסגרת חברותי בקבוצת ה-networking ביז מייק ביז, המפתחת קשרים עסקיים וחברתיים. בכל פעם שמעתי המלצות של אנשים שונים שידעו לספר על...
קרא עוד...

סרטונים


שלום

פרישה לפנסיה היא אירוע מס, מאוד מורכב וטיפול נכון בכך, עשוי להניב חסכון כספי משמעותי. ואם לא עושים זאת נכון, עלול להיגרם לפורש נזק כספי גדול. שווה להשקיע בזה שכ"ט ולחסוך לפעמים עד מאות אלפי שקלים ולהימנע מהתרוצצויות מיותרות במס הכנסה ובחברות הביטוח, הפנסיה וקופות הגמל.
אבל זה לא מסתכם רק בזה שהפנסיה החודשית לכל החיים, עשויה להיות גבוהה יותר וכי ניתן למשוך כספים חד פעמיים בפטור ממס ולצאת עם הרבה יותר כסף בבנק. זה הרבה יותר מזה. כדאי מאוד לבצע תיכנון פיננסי לימי הפנסיה ולטפל בחסכונות ההוניים, כדי להתאים את הסיכונים, להפחית עלויות ניהול ומיסוי ולתכנן את השימוש בכספים בצורה אופטימלית מכאן והלאה.
להיערך לפרישה כדאי להתחיל כבר בגיל 60 ועוד הרבה קודם לבדוק, מה ניתן לשפר, כדי להגיע לפנסיה הכי טוב שאפשר. ככל שתקדימו תצליחו לתקן ולשפר יותר.
בדיוק בשביל זה אני כאן. שמי ז'ק כהן. התקשרו אלי ואסביר 058-5755551.

בלוג

אני רואה לכם את התמונה ההוליסטית המלאה של ההון המשפחתי והסיכונים הביטוחיים אני רואה לכם את התמונה ההוליסטית המלאה של ההון המשפחתי והסיכונים הביטוחיים

אפילו יועצי הבנקים וחברות הביטוח הטובים ביותר 🥇לא רואים את התמונה הגדולה והמלאה של החשבון שלך - 🖼️כשכל מומחה מתרכז רק בתחום הצר שלו,איך יוכלו להמליץ...
קרא עוד...

לעצמאים סוף השנה מתקרב לעצמאים סוף השנה מתקרב

תכנון פנסיוני ופיננסי לביטחון כלכלי לחיים ובפרישה לפנסיה במיוחד- בזה אני עוסק.כמומחה רב תחומי לפנסיה, לפרישה ולמיסוי פרישה ביטוח ותיכנון פיננסי, אני ע...
קרא עוד...

למה חשוב לעשות צ'ק אפ פנסיוני ופיננסי עכשיו? למה חשוב לעשות צ'ק אפ פנסיוני ופיננסי עכשיו?

הכנס טקסט כתכנון פנסיוני ופיננסי לביטחון כלכלי לכל החיים תוך דגש לפרישה לפנסיהכמומחה רב תחומי לפנסיה, לפרישה ולמיסוי פרישה ביטוח ותיכנון פיננסי, אני פ...
קרא עוד...

הידעת שפקיד מס הכנסה ירצה לראות אותך בגיל 62 -64 אם את אישה ובגיל 67 אם אתה גבר? הידעת שפקיד מס הכנסה ירצה לראות אותך בגיל 62 -64 אם את אישה ובגיל 67 אם אתה גבר?

אני ממליץ לך להתקשר ולתכנן את הפרישה לפנסיה היום. במיוחד אם התקרבת בשעה טובה לגיל הזה שרצוי לגשת לפקיד השומה. יש שלא מגיעים לפקיד השומה כי הם לא יודעי...
קרא עוד...

חיסכון במס של עשרות אלפי שקלים. חיסכון במס של עשרות אלפי שקלים.

חברות וחברים תמיד חשוב וטוב להתייעץ ובוודאי כשמדובר בבני 60 פלוס ועוד יותר חשוב סמוך לפרישה מהעבודה ובפרישה לפנסיה, אישה בגיל 62-64 וגבר 67.להתייעץ לא...
קרא עוד...

ז'ק כהן ביטוח פנסיה  הכוונה ומיסוי פרישה קרן ההשתלמות שלך קוראת לך-קריאה אחרונה לשנת 2016 - התקשרו 0585755551

קריאה אחרונה לעצמאים להפקיד לקרן ההשתלמות שלכם .ואל תקשיבו לרואההחשבון שלכם, שבצדק יאמר לחלקכם שלא כל הסכום ייתן הטבת מס השנה.אם את/ה עצמאי נצל/י עד ה...
קרא עוד...

שאלות ותשובות

ז'ק כהן ביטוח פנסיה  הכוונה ומיסוי פרישה איך מחושבת הפנסיה ובכמה תסתכם הפנסיה שלי ?

כל מקרה לגופו
מי שיש לו פנסיה תקציבית או קרן פנסיה ותיקה כמו מבטחים הותיקה, הוא בר מזל ויחסית לסכומים שהוא מפקיד הוא יקבל פנסיה מעולה. פורשי צה"ל והמש...
קרא עוד...

ז'ק כהן ביטוח פנסיה  הכוונה ומיסוי פרישה למה כדאי לי לחסוך בקרן השתלמות?

כי זה החיסכון הטוב ביותר בשוק ההון ,וודאי שכך יחסית לתשואה האפסית שקיבלת על הכסף שלך בפקדון בנקאי מאז 2008.
מס הכנסה למעשה מממן לך חלק מהחיסכון (במקום...
קרא עוד...

לכל העדכונים

ציון איכות

  (14 מדרגים)
10
מחיר: 10
שירות: 10
זמינות: 10
אמינות: 10

נקודות פעילות

58
ב 4 החודשים האחרונים
(4,010 סה"כ נקודות)
837
צפיות בפרופיל