ניתוח תיק פנסיוני-ביטוחי ללקוח הינו שלב ייעוצי תכנוני משמעותי, שמטרתו למפות, לנתח ולהציג בפני הלקוח את צרכי הביטוח והחיסכון שלו עפ"י קריטריונים מקצועיים. במידה ויש ברשותו הסדרים פנסיונים וביטוחיים קודמים, ניתוח תיק לקוח בוחן אותם ומציע בהם שיפורים, כדי להתאימם למצבו האישי הנוכחי של הלקוח, לשינויי תקנות המס, להשקפת עולמו, וככל שזה רלוונטי, גם לשינויי המוצרים ואופיים.

מה זה ביטוח חיים משכנתא ולמה זה חשוב? פוליסת ביטוח חיים למשכנתא הינה פוליסת חובה הנדרשת על ידי הבנק, אלא אם הבנק החליט אחרת ובאה להגן על הבנק מאי יכולת החזר ההלוואה עקב פטירת הלווה. הפוליסה מותאמת לתכנית המשכנתא כגון סכום ההלוואה ותקופתה ומבטיחה כי הבנק יקבל את יתרת סכום ההלוואה שנותרה לתשלום, במקרה פטירה, חלילה, של אחד או יותר מהלווים. כך מגן ביטוח החיים למשכנתא על בני המשפחה מפני עול ההחזרים, שעלול להפוך לנטל כלכלי כבד במקרים אלה.