בתהליך..המתן בבקשה.

ענבר ראם / בלוג

למה חשוב לעשות סדר בניירת כלכלית

27/11/2019 17:23

  • תשמעו סיפור שהיה לפני מספר שנים
    אני בן אדם מאוד מסודר ואני מקפידה לסדר את הניירת הכלכלית שלנו.
    אחת לכמה זמן אני לוקחת את הערימה שהצטברה ומסדרת אותה .
    באחת הפעמים הצטברה ניירת יותר מהרגיל מחוסר זמן, תוך כדי סידור נתקלתי באישור יתרה שנתי של המשכנתא התכוונתי כבר לשים במקום אבל כשרפרפתי על הנתונים משהו לא הסתדר לי.
    למחרת הלכתי לבנק וביקשתי שיבדקו את הנתונים.
    בעקבות הבדיקה והסתבר שבמיחזור משכנתא האחרון שעשינו
    הבנק עשה טעות וחלק אחד מיחזר בריבית יקרה יותר ממה שסוכם.
    כמובן שהטעות תוקנה וקיבלנו החזר של קרוב לעשרת אלפים ש"ח.
    האמת שכעסתי על עצמי שהסנדלר הולך יחף.
    אח"כ חשבתי מה מעולה בזה?
    למדתי לקח ומאז אני מקפידה לעשות סדר במסמכים לעיתים יותר קרובות וגם לבדוק את האותיות הקטנות.
    לא פעם הלקוחות שלי צוחקים עלי שאני היחידה שבאמת קוראת את האותיות הקטנות

    אז למה חשוב לסדר ניירת כלכלית ?
    * אפשר לעלות על טעויות
    *הרבה פעמים ניתן למצוא כספים אבודים וחסכונות ששכחנו מהם
    *אם קורה משהו וצריך לשם כך מיסמכתולוגיה קל למצוא,אנחנו יודעים איפה כל דבר נמצא

    בשבוע שעבר התחלתי ללוות משפחה חדשה.
    דבר ראשון שעלה הוא שישנן שתי מגרות מלאות ניירת כלכלית שהם לא סידרו
    המשימה הראשונה שהם קיבלו הייתה עד הפגישה הבאה לסדר את הכל.
    היום הם התקשרו לספר לי שבעקבות הסדר החדש שהתחילו לעשות הם גילו ביטוח רכב שחברת הביטוח המשיכה להוריד למרות שהרכב כבר לא ברשותם בגובה 5338 ש"ח.
    הם כמובן פנו לחברת הביטוח וקיבלו את הכסף בחזרה.
    תבינו כמה זה חשוב לעשות סדר במסמכים.

    אם יש לכם הרבה ניירת ואתם לא יודעים להתחיל, תתחילו בבייסיק :
    קלסר אחד להוצאות הבית (ארנונה ,חשמל, גז וכו')
    קלסר שני בנקים (יתרות שנתיות, ת"ז בנקאית, דפי חשבון)
    קלסר שלישי ביטוחים ונכסים פנסיונים (קופ"ג, קרן השתלמות, פנסיה וכו')
    קלסר רביעי רכב
    קלסר חמישי מסמכים רפואיים
    קלסר שישי מסמכים חשובים (כגון תעודות לידה, נישואין, פטירה חס וחלילה, צילומי דרכון וכו')

תגובות
  • שלמה רייף  תרגומים שלמה רייף תרגומים - לפני 184 ימים

    האמת, צריך מישהי כמוך - שתדע מה לחפש בכל הניירת הכלכלית שמקבלים. לעתים זה מול העיניים אך אם לא מבינים אז זה כאילו שלא קיים.

ענבר ראם ייעוץ כלכלי למשפחות

ייעוץ כלכלי למשפחות ועסקים