בתהליך..המתן בבקשה.

ענבר ראם / בלוג

מה כדאי לעשות לפני שהשנה מסתיימת?

04/12/2019 17:13

  • אנחנו נמצאים בישורת האחרונה של שנת 2019

    רגע לפני שמתחילה שנה חדשה יש מספר פעולות שכדאי לעשות לפני שהשנה נגמרת. 


    1. אם אתם שכירים בדרך כלל אין לכם נגיעה ישירה עם רשויות המס. 

    אולם גם שכירים יכולים להתקזז על מס הכנסה ששילמתם דרך תלוש המשכורת.

    ניתן להתקזז עד 7 שנים אחורה.

    החודש זה החודש האחרון שבו ניתן להתקזז על שנת 2013. 

    פנו ליועץ מס שמתמחה בהחזרי מס לשכירים על מנת לבחון את מעמדכם מול מס הכנסה.

    1. זה הזמן לעשות בדק בית לעבור על כל הוצאות הקבועות שיורדות דרך כרטיס האשראי ואלו שיורדות ישירות בבנק. 

    הרבה פעמים תגלו הוראות קבע לדברים שהפסקתם לצרוך ועדיין אתם משלמים עליהם כמו: מנוי לחדר כושר שרציתם ללכת אבל תמיד היה משהו יותר דחוף אז ויתרתם או מנוי לחברה להגנת הטבע שחשבתם לטייל ובסוף כל שבת מצאתם את עצמכם בבית.

    1. זה הזמן לעשות סקר שוק ולהוריד עלויות בתחום התקשורת: חבילת אינטרנט, ספק, כבלים, תשלום לחברות הסלולר ועוד.

    2. לעשות בדק בית לגבי הביטוחים שמשלמים.

    אנחנו כל כך מפחדים שיקרה משהו

    אנחנו משלמים סכום לא מבוטל של כסף על ביטוחים. 

    שוק הביטוח עבר בשנה האחרונה שינויים רבים והרבה פעמים מה שקיים כבר לא רלוונטי לנו.

    הרבה פעמים אני נתקלת אצל משפחות בביטוחים כפולים, 

    או שמשלמים אובר ביטוח על מה שלא צריך או הפוך חוסר ביטוח איפה שצריך.

    תעברו ביחד עם סוכן הביטוח או יועץ פנסיוני על כל הבטוחים ותראו מה באמת צריך בהתאם למצב המשפחתי שלכם.

    1. היום אנחנו נמצאים בסיטואציה שהריבית במשק מאוד נמוכה ויש צפויות להורדת הריבית, זמן מצויין לבדוק מיחזור משכנתא.​

תגובות

ענבר ראם ייעוץ כלכלי למשפחות

ייעוץ כלכלי למשפחות ועסקים