בתהליך..המתן בבקשה.

גילה אזולאי - תבונה כלכלית / בלוג

מה חשוב לבדוק בדוחות מחברות הביטוח?

23/10/2017 12:14

  • חברות הביטוח שולחות לנו הביתה או למייל דוחות על הנעשה בקרנות ובקופות שלנו. הדוחות נשלחים פעם ברבעון באופן שוטף ובתחילת שנה, בסביבות מרץ נשלח דו"ח שנתי מפורט יותר.

    אני ממליצה לבקש לקבל במייל , זה גם ירוק וגם דרך לוודא שהדוחות מגיעים ולא נאבדים בדואר. 

    אז מהם שלושת הדברים שהכי חשוב לבדוק בדו"ח:


    1. מהם דמי הניהול שאתם משלמים? דמי הניהול מופיעים בדרך כלל בצד שמאל ולידם מופיע בענן כמה הממוצע של הקופה הזאת. איפה אתם ביחס לממוצע?
    הלקוחה שלי הורידה את דמי הניהול מ0.99% ל0.6% - על כל מאה אלף ש"ח זה חסכון של 390 ש"ח בשנה שישארו אצלה ולא אצל חברת הביטוח.


    2. מה התשואה של הקרן? כמה הקרן הרוויחה בשנה האחרונה, ב3 השנים האחרונות? איך הקרן שלי ביחס לקרנות אחרות? יש אתרי השוואת קופות וקרנות שמראות לכם מה הקופה שלכם עשתה ביחס לקופות אחרות. הבדל בתשואה בין הקופות והקרנות השונות יכול להסתכם באלפי שקלים בשנה.

    3. לעשות השוואה בין הסכום שירד מהתלוש לסכום שהופקד בקופה - קרו לא מעט מקרים בעבר שבהם המעסיק לא העביר את הכסף שהוריד מהתלוש לתוך הקופה או שהסכום שעבר היה שגוי או שהתבלבלו בין שני עובדים.. 
    תבדקו מה הסכום שמופיע בקרן ומה הסכום שירד בתלוש ותוודאו שזה אותו סכום. 

    שלא יעבדו עליכם!!

    אני ממליצה להתייעץ עם סוכן ביטוח שאתם סומכים עליו לפחות פעם בשנה  לבדוק שמה שיש לכם הוא הטוב ביותר עבורכם.
    אני עשיתי את זה השבוע וחסכתי אלפי שקלים.

    המשך יום נפלא
    גילה אזולאי
    תבונה כלכלית


תגובות

גילה אזולאי ייעוץ כלכלי

ייעוץ כלכלי | סדנאות והרצאו...