ניהול תזרים מזומנים הוא אחת הכלים החשובים שמאפשר לנו לשלוט במידה רבה על התזרים הכספים שלנו. הדבר נכון ומתאים לכל אחד ובמיוחד לבעלי עסקים, עצמאים.

בעוד ששכירים יודעים מה גובה ההכנסה הצפויה להם בכל חודש עבור עצמאים זה נתון משתנה ולא תמיד ניתן לצפות.

מה כן אפשר לעשות, לנהל תזרים מזומנים פשוט המראה לנו את כל ההכנסות וההוצאות הצפויות לכל חודש ועד חצי שנה קדימה (בהתאם לסוג העסק) שזה אומר, כל ההכנסות הצפויות בפועל לעומת כל ההוצאות הצפויות בפועל כולל מיסים! (מע"מ, ביטוח לאומי) ברמה החודשית.

חשוב לציין! בתזרים המזומנים נכללים סכומי כסף שעתידים להתקבל ולשלם בפועל! (כמו דף בנק).

במידה והכל מנוהל באותו חשבון בנק, כדאי לקחת בחשבון את כל ההוצאות השוטפות (שכ"ד/משכנתא, חשמל וכו').

כך, במצב של האטה שלא בשליטתכם, תוכלו לנהל ולנתב בזמן קצר, את ההוצאות הקרובות בהתאם להכנסות. כי כשהדברים כתובים ונראים לעין, זה אחרת מאשר שהכול נמצא רק בראש.

תהיו במצב של צפייה ולא של הפתעה! כלומר, תהיו במצב של ידיעה לקראת מה ולא הפתעה ברגע הנדרש.

כי בסופו של דבר, "מינוס" בחשבון הבנק, אינו גורל או גזירה, אלא עניין של ניהול נכון וניתוב המזומנים נטו.

(תוכלו לנהל את התזרים בעצמכם, ניתן למצוא תבניות אקסל מוכנות וללא תשלום).