בישראל מעל 4 מיליון אזרחים משלמים כל חודש מאות ואלפי שקלים לחברות הביטוח השונות בגין ביטוחים פרטיים מסוגים שונים כגון ביטוח בריאות, ביטוח מחלות, ביטוח חיים, ביטוח אובדן כושר עבודה, ביטוח תאונות אישיות וביטוח סיעודי ועדיין רוב האזרחים, בכל הקשור לביטוחים הפרטיים שלהם, מרגישים שהם לא מבינים מספיק ולא יודעים על מה הם משלמים ומהן הזכויות שלהם מול חברות הביטוח במקרה של מוות, מחלה או תאונה. יש בסיס טוב להרגשה זו מכיוון שנתונים סטטיסטים מראים ש 85% מהציבור הישראלי משלמים על כפל ביטוחי ולא יודעים לענות על מספר שאלות פשוטות: כמה כסף אני משלם לחברות הביטוח בכל חודש? איזה סוג של ביטוח יש לי? האם יש לי כפל ביטוחים? מהן הזכויות שלי מול חברות הביטוח השונות? סדר בתיק הביטוחי יתן לכם מענה על כל השאלות הללו ותוכלו לחסוך כסף רב ולהיות רגועים שבזמן אמת הביטוחים שאתם מחזיקים תואמים לצרכים האמתיים של המשפחה. יש לציין שלכל משפחה הצורך בביטוחים מסוג כזה או אחר הוא שונה מהסיבה של מצב משפחתי, גיל, מצב בריאותי, מצב תעסוקתי ועוד ולכן חשיבות התאמת הביטוחים למשפחה, ביחד עם איש מקצוע, היא רבה מכיוון שניתן למנוע תשלומים כפולים, ביטוחים מיותרים וסכומי הביטוח מותאמים לצרכים של המשפחה ולא לרצון של מישהו בצד השני של הטלפון למכור מוצר מדף בהנחת סוף עונה. סדר בתיק הביטוחי הנו תהליך אשר מורכב מ – 1. בדיקת ביטוחים – בדיקה מקדימה של התיק הביטוחי שלכם ללא עלות • אנו נבדוק ביחד אתכם כמה כסף אתם משלמים לאיזה חברות ביטוח ובעבור איזה סוג ביטוח. • בשלב זה ניתן לזהות כפל ביטוחים ותשלומים חופפים בגין אותו ביטוח לחברות השונות. 2. פגישה פרונטלית בבית הלקוח והצגת התיק הביטוחי, מטרת הפגישה: • בפגישה אנחנו נשאל אתכם לא מעט שאלות על מנת להבין מה הצרכים הביטוחים שלכם ואיזה ביטוחים חשובים לכם. אחרי שנבין מה באמת חשוב לכם ומה הוא תמהיל הביטוח האופטימלי עבורכם, אנו נשווה אותו למצב הקיים. • אנו נבצע ביחד אתכם סקר שוק רחב מול כול חברות הביטוח לגבי מחירי הביטוח ונדאג לקבל את ההצעות הטובות ביותר. • מה שקיים אצלכם והוא טוב ביחס לשוק ועומד בהתאם לצורך האמתי אנו נשמור על המצב הקיים. • ביטוחים שהם מיותרים אנו נדאג לבטל. • מה שניתן לשפר מבחינת עלויות וכיסויים, ניתן לבצע את השינויים. בסוף הפגישה אתם תצאו עם שני דברים : – אתם תדעו בוודאות מה הזכויות שלכם מול חברות הביטוח השונות במקרים של מוות, תאונה או מחלה. – אתם תדעו האם המחיר שאתם משלמים היום הוא מחיר הוגן ביחס לשוק. את כל הבירוקרטיה מול חברות הביטוח אנחנו לוקחים על עצמנו, לכם נשאר רק להשאיר פרטים.

איפה הכסף שלי מנוהל? באיזה דמי ניהול? מה הכסף עשה בשבילי בשנה שעברה? (מה היא התשואה אותה השיגה הקופה) עם כמה כסף אני הולך לפרוש ומה ישאר לי בפנסיה? חברות הביטוח ובתי השקעות השונים בישראל, מנהלים סכומים שמתקרבים ל 100 מיליארד ₪ ולמרות זאת, רוב הציבור ורוב החברים שלכם בסביבה הקרובה לא יידעו לענות על השאלות הפשוטות הללו. השוק הפנסיוני עבר לא מעט רפורמות בעשור האחרון והוא נחשב לתחרותי מאד בין חברות הביטוח אבל כשזה מגיע לכיס שלנו, עדיין רוב הציבור מרגיש מאוים מהדוחות והבירוקרטיה של החברות השונות ולכן לא מצליח לנצל את הרפורמות לטובתו. תהליך של תכנון פיננסי ייתן לכם מענה של 360 מעלות ויספק לכם כלים פרקטיים לחסכון של מאות אלפי שקלים. תכנון פיננסי נכון מתבצע לפי השלבים הבאים: איסוף מידע מכל הגופים הפיננסים בנוגע לחסכון הפנסיוני כולל כספים אבודים. בניית תחזיות פרישה בהתחשב בנתונים השונים כגון תשואה, דמי ניהול והביטי מיסוי שונים. השוואה מקיפה בין כל הגופים מבחינת ביצועים ועלויות. פגישה פרונטלית עם הלקוח שבה הוא מקבל חוברת מרוכזת עם כל הנכסים הפיננסים והמלצות לשיפורים. בניית מטרות ברורות בהתאם לצרכים של המשפחה עם כלים פיננסים מתקדמים. בסוף התהליך אתם תצאו עם תמונה ברורה על המצב הפיננסי שלכם היום ועם ידע איך ניתן לשפר את מצבכם העתידי בעשרות אחוזים