אור טרזי מנטורית כלכלית - אור כלכליזהב

פגישה אחת לבדיקה מעמיקה של המצב הכלכלי בעסק או בבית. וקבלת החלטות כלכליות להמשך הדרך. הפגישה נערכת בין 2-4 שעות. על פי הצורך של הלקוח

פגישת הכנה והכוונה לקראת פגישה עם הבנק - הבנת הצורך בפגישה עם הבנקאי ועם איזו תוצאה רוצים לצאת מהבנק. פגישת ליווי עם הלקוח לבנק - ניהול הפגישה על פי צרכי הלקוח. פגישת סיכום - תמורה מול יעדים.

אתם במינוס מתמיד? תמיד חסר לכם כסף בארנק? לא יודעים איך תשלמו על הטיול הבא לחו"ל? רוצים לעבור דירה ולא מבינים איך אפשר לעשות זאת? באור כלכלי ילוו אתכם להתנהלות כלכלית חדשה שתתן לכם שקט נפשי. התהליך עוסק בעמודי התווך של כלכלת המשפחה - 1. איך אנחנו מתנהלים עם הכסף שלנו. 2.דיור. 3.החלומות הכלכליים שאנו רוצים להשיג בטווח הקרוב, הבינוני והארוך. 4 .ניהול סיכונים - הערכות לפנסיה, למקרה מוות, לאובדן כושר עבודה, לבעיות בריאות וסיעוד,לפיטורין, לפרישה. כמנטורית לכלכלת המשפחה אני דוגלת בתהליך מובנה ושלם על מנת לסייע ללקוח להגיע ליעד אותו הגדיר. יציאה ממינוס וחובות לפלוס, צמיחה כלכלית, מינוף והגדלת עושר כלכלי. התהליך בנוי מכמה שלבים - 1. פגישת הכרות ומיפוי: מטרתה להכרות והבנת צרכי הלקוח, קבלת החלטה על ידי הלקוח להתהליך משותף מתוך בהירות של התמונה ושלמות. בפגישה זו תקבלו מבט ראשוני על האתגרים הכלכליים העומדים בפניכם. 2. תהליך איסוף נתונים - יבוצע על ידי הלקוח. 3. פגישת תשאול עמוקה - פגישה שנערכת בין 4-5 שעות (לעיתים נחלקת ל 2 פגישות בנות 2.5 שעות כל אחת) בפגישה עצמה יבוצע תחקיר מקיף על כספי המשפחה ודרכי ההתנהלות הכספית. לפגישה זו המשפחה צריכה להביא את הניירת שהכינה באיסוף הנתונים. 4.הכנת דוח כלכלי - עבודה על הכנת חוברת מסודרת הכוללת - הצגת המצב העכשווי, הצגת המצב הרצוי והאלטרנטיבות להשגת היעדים. חוברת עניינית ופרקטית הכוללת משימות לביצוע ונותנת מבט מקיף על כל 4 עמודי התווך הכלכליים של המשפחה. 5. פגישה להצגת המצב והתנעה לתהליך - פגישה שנערכת בין 3-4 שעות בה מוצג למשפחה המצב המצוי והשלכתיו על הטווח על טווח הזמן המיידי, הבינוני והארוך. מציג את מספר אלטרנטיבות ומתרכזים בקביעת מצפן, ברתימה לקבלת החלטות. 6.פגישה לקבלת החלטות ויציאה לתהליך. קבלת משימות לביצוע 7.חלק מהמשפחות זקוקות לסיוע ביישום ההחלטות שנקבעו והמשימות - משפחות אלו מוזמנות להמשיך בתהליך אימון.