בעקבות נסיוני הרב בתחום הבנקאי (מנהל סניף) והנסיון הרב שצברתי בהגשת תיקים לקרנות ולבנקים מגדיל את סיכויי קבלת האישור לבקשת האשראי.

חשיבות עליונה בתחום זה היא בניית חליפה מתאימה ללקוח, תוך למידה דקדקנית של צרכי הלקוח ויכולותיו הפיננסיות. המלצה ללקוח היא בדר"כ בנויה ממספר חלופות שלוקחות בחשבון, יכולת החזר, צורכי לקוח, מסלולי הלוואות שונים והעברת הנתונים הנ"ל לבנקים השונים.