אילנה רף שירותי ניהול לעסקיםזהב

שאלה חשובה מאד! אני רואה הרבה בעלי עסקים מתחילים וכאלה שכבר עובדים כמה שנים שמתלבטים בשאלה האם להיעזר ברואה חשבון או לא. הגישה שלי אומרת: אתם מומחים בתחום שלכם אבל הנהלת חשבונות אינה התחום שלכם, לרבות חישוב המיסים וקשר עם הרשויות - הם לא תחום ההתמחות שלכם אז למה לא להיעזר באיש מקצוע שזו ההתמחות שלו? אני סבורה שעוד בטרם פתחת עוסק (פטור, מורשה, חברה) נכון יהיה להתייעץ עם רואה חשבון. להסביר לו את מהות העיסוק שלך ולהתייעץ איתו איזה סוג של עוסק כדאי לפתוח. יש לכך השלכות של מיסוי, הכרה בהוצאות, יש גם היבט אישי (מצב משפחתי, ילדים, גיל, בריאות) שמשליך על נושא המיסים. רואה החשבון יוכל לתכנן את המס שלכם כראוי ולל לכם המלצות להתנהלות נבונה. הוא יכול לעזור בפתיחה של העוסק מול כל רשות: מע"מ, ביטוח לאומי, מס הכנסה. הרבה אנשים נוטים לבלבל במושגים של עוסק זעיר, פטור, מורשה בגלל חוסר ידע ועלולים לטעות בכך שהם חושבים שאינם מחוייבים בהגשת דוח שנתי, הצהרת הון , תשלום מע"מ, מס הכנסה ועוד. אני ממש מצטערת לראות כל פעם טעויות של עסקים בדברים האלה ולכן ממליצה כל כך על שיחה אחת מול איש מקצוע שיכולה לפתור את כל הבלבול ולתת מענה לשאלות אלו. אין זה אומר שיש בעלי עסקים שיכולים לתפעל את הנהלת החשבונות שלהם לבד. במיוחד עסקים פטורים אך כדי להגיע למצב שהם עושים זאת לבד הם צריכים נסיון של כמה שנים וידע שצברו במהלך היותם עצמאיים. לא הייתי ממליצה להגיש דוח שנתי והצהרת הון לבד. אנשים לא מודעים להשלכות של מה שהם רושמים ומה הרשויות בודקות כשהן משוות הצהרת הון שניה לראשונה. רואה חשבון יכול לתכנן מס ולעזור לעצמאיים לשלם פחות מיסים בדרך חוקית כמובן. לעוסקים מורשים הייתי ממליצה לעבוד עם רואה חשבון צמוד בגלל דיווחי המע"מ ומס הכנסה חברה בע"מ חייבת לעבוד עם רואה חשבון בגלל שהיא מחוייבת בהנהלת חשבונות כפולה. בכלל הייתי ממליצה להיות בקשר עם רואה החשבון שלכם לפחות פעמיים בשנה: פעם אחת אחרי כ-7 חודשים מתחילת השנה לבדוק איפה אתם נמצאים מבחינת הכנסות והוצאות ולתקן מדרגות מס אם צריך ופעם נוספת עם הגשת הדוח השנתי. שוב לבדוק את ה"דופק" של העסק. אל תצפו שרואה החשבון יראה רק אתכם לנגד עיניו כל הזמן. באופן טבעי יש לו "ילדים" רבים והוא לא יכול להתעסק רק בתיק שלכם. תהיו אתם אלה שיוזמים איתו שיחה, תשאלו שאלות בנושאים שלא ברורים לכם, תבקשו הסברים ותשובות. אתם אחראיים על העסק שלכם, לא רואה החשבון. בהצלחה. אני פה לכל שאלה

אם עדיין רואה החשבון שלכם לא עבר למערכת שבה אפשר להעלות את ההוצאות שתכף אפרט על זה, הייתי מקצה להוצאות מגירה, שמרדף, מגש מיוחד ששם יהיו כל החשבוניות. אגב רק שתדעו שצריך לשמור בכל מקרה חשבוניות 7 שנים אחורה. גם אם העברנו אותן באופן גידיטלי. אז אם זה פיזי ואנו מוסרים לרואה חשבון, כדי שלא ילך לאיבוד, ותמיד יהיה במקום אחד מרוכז כפי שכתבתי לעיל. כל פעם שיש לנו חשבוניות לשים שם וכך לא מצטברת לנו ניירת בכל הבית. למי שמעלה בצורה דיגיטלית הייתי ממליצה לא לחכות לסוף החודש ולהעלות את כל החשבוניות שהצטברו מכמה סיבות: 1. ככל שמצטבר יותר חומר כך עולה חוסר החשק שלנו לטפל בזה ונדמה לנו שיקח לנו מלללאאאא זמן לטפל בזה. 2. עלולות להתפסף לנו חשבוניות. מיד כשמגיעה אליכם חשבונית הוצאה תעלו למערכת ואז שימו בצד (במקום קבוע!) אם זו חשבונית נייר. במידה וזו חשבונית במייל הייתי מציעה לשמור את המייל עם החשבונית תחת תקייה יעודית במייל לדוגמא "חשבוניות הוצאות 2025" ולמי שיש סבלנות הייתי גם פותחת תיקיה בדרייב ומעלה את כל החשבוניות גם לשם. למה? כי אם בעוד שנה כשיעשו את הדוח השנתי ורואה החשבון יגיד שחסרה לו חשבונית - קודם כל ניגש לשם ונראה אם היא נמצאת שם לפני שנפנה לאותו ספק לקבל החשבונית. במידה והיא שם חסכנו לעצמינו זמן רב והתעסקות מיותרת. לתיקיה בדרייב הייתי נותנת שם "הוצאות 2025" ובתוכה מחלקת לפי חודשים כדי שיהיה נוח למצוא אחר כך חשבוניות לפי תאריכי החשבונית. ב ה צ ל ח ה

יש היום בשוק המון כלים לניהול משימות. אני אציג כאן כמה מהם. בעיקרון אני חושבת ששימוש בכלי לניהול משימות צריך להתחבר לאישיות של מי שעובד איתו. הרעיון הוא שהכלי יעזור לנו בניהול המשימות מבלי שנהפוך להיות "עבד" של הכלי. אם רואים שיותר מידי זמן הולך על לרשום את המשימות ולנהל אותן בתוך הכלי, כנראה שהכלי אינו משרת אותנו נאמנה. בעיניי זה צריך להיות משהו אינטואיטבי שהולך בקלות וקל לנו לנהל אותו ובאמת אנו רואים שהוא משרת את המטרה. יש כלים שהם חינמיים ויש בתשלום. יש מערכות פשוטות ומערכות יותר מורכבות לניהול משימות מול צוותים, לפי פרוייקט או לקוח. בנוסף תוכנות ה-CRM שמטרתן לנהל לקוחות יש בהן גם פונקציה של ניהול משימות. הנה כמה דוגמאות: 1. רישום ידני במחברת/ יומן - לפעמים לכתוב בכתב יד במקום מסודר שמיועד לכך הולך לנו הכי קל והכי מהר ובלבד שזה לנגד עינינו ואנו עוקבים אחר ביצוע המשימות. 2. ניהול רשימות באקסל 3. רישום משימות ביומן - אפשרות שתקפוץ לנו תזכורת וזה אחד היתרונות. אפשר להעביר את המשימה ליום אחר אם לא הושלמה. 4. גוגל טאסקט. כלי שיש לכולנו אם משתמשים בגימייל. אפשר להכניס משימה מתוך מייל, מתוך אירוע ביומן. מאד זמין ונגיש וקל לתפעול. 5. טרלו - קל לתפעול 6. מאנדיי - יותר מורכב וניתן לעשות התאמה אישית לעסק 7. אסאנה 8. טודו, אנידו ועוד... רוב הכלים ניתן להשתמש גם בטלפון הנייד (לא תמיד הכי נוח) לשאלות נוספות לגבי כלים לניהול משימות מוזמנים לדבר איתי בהצלחה!!!