תחזית הכנסות פחות הוצאות שנתית או בעגה המקצועית תקבולים פחות תשלומים מהווה את תזרים המזומנים של העסק. זהו למעשה דו"ח המשקף את סך התקבולים של העסק בניכוי סך התשלומים של העסק לתקופה מסויימת. שליטה על תזרים מזומנים הינה המפתח לניהול נכון של העסק ועשויה להיות ההבדל בין עסק מצליח לעסק כושל. מטרת התזרים לתת תמונת מצב לבעל העסק המאפשרת לו לקבל החלטות הן לגבי תכנון יעדים בעתיד והן למנוע מצב של חדלות פרעון או קשיי נזילות בעתיד. כלומר מצב בו אין לבעל העסק אפשרות לעמוד בתשלומים שעליו לשלם. כמו כן ניהול תזרים מזומנים יוצר מערכת אמון בין בעל העסק לבנק שכן יש לבעל העסק יכולת לדבר עם הבנק . הוא יכול לזהות חריגה עתידית מהמסגרת או כניסת כספים עתידית ולתכנן את צעדיו בהתאם. הוא יכול לבקש הגדלת מסגרת עתידית לאור החריגה הצפויה ולא להגיע לחריגה מבלי לידע את הבנק. בעת בקשת הגדלת מסגרת יכול בעל העסק לבסס את דבריו באמצעות התזרים ובכך הבנק מרגיש שבעל העסק יודע מה הוא עושה והדבר מגביר את הנוחות של הבנק לאפשר לו מסגרת אשראי גבוהה יותר זמנית או קבועה בהתאם לצרכים ידועים מראש. היכולת לבנות תזרים מזומנים הינה יכולת בסיסית אשר ראוי לרכוש אותה הן לצורך ניהול חיים עיסקיים והן לשימוש בחיים הפרטיים. ככל שתקדימו לרכוש יכולת זו תוכלו לשפר את סיכוייכם להשיג את יעדיכם האישיים והעסקיים. במקביל אשמח לדעת מי מכם מעוניינים להרשם לקורס מובנה אשר בסופו תצאו עם תזרים המזומנים שלכם ועם היכולת לבנות אותו בעצמכם לצרכים שוטפים ועתידיים, תוך שמירה כמובן על פרטיותכם.