כאשר מתכוונים לבצע פעולה כמו הקמת עסק או פיתוח העסק הקיים, חשוב לבצע עבודת תכנון מעמיקה הנעשית בעזרת, תוכנית עסקית. כדי לקבל הלוואה, מענק או לגייס משקיע נדרשים ברוב המקרים להכין תוכנית עסקית.