את השירות אני מעניק ללקוחותיי מתוך הבנה כי רבים מנוטלי המשכנתאות לא מכירים את מאפייני ההלוואה המרכזיים ואין ביכולתם להשוות באופן יעיל את ההצעות המתקבלות מהבנקים. למעשה, רוב הלקוחות (56%) כלל לא משווים את תנאי ההלוואה ונאלצים להסכים לחתום על הסכם ההלוואה בתנאי אי וודאות. השירות שאני מספק מעניק בראש ובראשונה וודאות והבנה אודות ההלוואה והוא נבנה באופן הדרגתי עד לקבלת הכסף מהבנקים וחברות המשכנתא החוץ בנקאיות. שלבי השירות: 1. שיחת ייעוץ ראשונית לבחינת היתכנות הבקשה ללא עלות וללא התחייבות. 2. איסוף חומרים פיננסיים אודות הלווים לבחינה מדוקדקת של התנאים הצפויים 3. קיום פגישה לחידוד הצרכים והיכולות של הלווים בהתאם לנתונים שנמסרו 4. הגשת הבקשות לבנקים השונים וביצוע מכרז בין הבנקים 5. אישור ההצעה האופטימלית על ידי הלקוח תוך הסבר מלא אודות ההצעה והשלכותיה 6. תיאום שמאות, רישומים והנפקת מסמכים 7. ליווי לחתימות על הסכם ההלוואה בבנק 8. השלמת העסקה על פי תנאי ההלוואה - עד לקבל הכסף בפועל. יש לציין שהשירות מוענק בכל רחבי הארץ, אנו מאושרים ועובדים עם כל הבנקים והחברות החוץ בנקאיות.

משבר הקורונה חשף את האמת במערומיה, רוב הישראלים מנהלים את הכלכלה המשפחתית באופן לקוי שאינו תואם את צורכי המשפחה. במהלך הליווי והאימון אנו בונים תמונת מצב כלכלית מלאה למשפחה הכוללת בין היתר את סקירת המאזן החודשי של הלקוחות, בניית תקציב אישי ומשפחתי בהתאם לצורכי הלקוחות, מעקב ואימון בניהול השוטף של התקציב, בדיקה מקיפה אודות התיק הפנסיוני, תיק הביטוח ותיקי ההשקעות של המשפחה (השירות ניתן על ידי יועצים וסוכנים בעלי רישיון מתאים לתחומם), בניית תקציב עתידי למשפחה המבוסס על מטרות החיים והיעדים המבוקשים על ידי הלקוחות.