לילך כדורי מתכננת פיננסית - IMPREIUM תכנון וניהול פיננסי ביטוח והשקעות

IMPREIUM הינה סוכנות לביטוח פרטית עצמאית ואינה שייכת לאף אחת מחברות הביטוח או בתי ההשקעות. IMPREIUM מתמחה במתן פתרון לצורך הולך וגובר בקרב משקי הבית בישראל, לריכוז כל עולמות הפיננסים והביטוח המשפחתיים תחת קורת גג אחת, תוך הסתכלות הוליסטית רחבה על כל הצרכים, היעדים והשאיפות המשפחתיות בטווחי הזמן השונים. IMPREIUM מלווה את לקוחותיה באופן צמוד לאורך השנים בכל השינויים אותם עוברים בני המשפחה הן במישור העסקי והן במישור המשפחתי ומנהלת עבורם את תמהיל המוצרים האופטימאלי שיתאים לכל שלב בהתפתחות התא המשפחתי. IMPREIUM העוסקת במגוון של ענפי הביטוח: חיסכון והשקעה, ביטוח חיים, ביטוח בריאות, ביטוח אלמנטרי, ביטוח משכנתא, ביטוח נסיעות לחו”ל ועוד. חזון מענה מקצועי לתא המשפחתי לאורך זמן במטרה לאפשר לך בטחון ושקט נפשי. פתרונות וליווי בצמתים החשובים, תוך שמירה על רמת החיים הכלכלית של התא המשפחתי. הסיכונים חיים ארוכים מדי או קצרים מדי והתקלות שבדרך כגון: נכויות, מחלות, תאונות, נזק לרכוש, פרישה, מיסוי, השקעות אלטרנטיביות, נסיעות לחו"ל ועוד. השירות אופטימיזציה של ניהול הסיכונים השונים תוך התאמה אישית לנתוניך ע"י ביצוע: • קבלת תמונת מצב אילו כיסויים ביטוחיים וחסכונות קיימים • בחינת כפילויות ו/או חוסרים • התאמת רמת הסיכון והחשיפה בשוק ההון • חיסכון בעלויות – בחינת עלויות הכיסויים הביטוחיים ודמי הניהול אל מול האלטרנטיבות הקיימות בשוק • תכנון וליווי לפרישה • פגישות שרות תקופתיות • טיפול בצוואות וירושות • מתן פתרונות בצמתים החשובים: עזיבת עבודה, תחילת עבודה חדשה, פרישה, מיסוי, שינויים בתא המשפחתי ושינויים רגולטוריים עלויות ודמי טיפול הסוכנות גובה עבור שירותיה שכר טרחה בהתאם ל"מפרט דמי טיפול ושירות" המפורסם בסוכנות. גילוי נאות מטרת הפגישה הינה מכירת ביטוח. יובהר כי IMPREIUM אינה יועץ פנסיוני ואינה מספקת ייעוץ פנסיוני מתוך כלל הגופים הקיימים במשק. סוכני IMPREIUM הינם סוכני ביטוח פנסיוני ואלמנטרי ברישיון משרד האוצר, המשווקים מוצרים פנסיוניים, אלמנטריים, מוצרי ביטוח ומוצרים נוספים בגינם הם זכאים לעמלות ישירות מהגופים המוסדיים והיצרנים השונים. לסוכנות הסכמים קיימים עם הגופים והיצרנים הבאים בחלוקה למוצרים: ביטוח: כלל, מגדל, פסגות, הכשרה, מנורה, הראל ופניקס. פנסיה: כלל, מגדל, פסגות, מנורה, פניקס, הראל, אלטשולר שם ומיטב דש. אלמנטרי: הפניקס, הראל, מנורה, כלל, שומרה, שירביט, אילון. קופ"ג / קה"ש: אלטשולר-שחם, פסגות, ילין-לפידות, דש-מיטב, איי.בי.איי, הראל, כלל, מגדל מוצרים נוספים: ליווי לפרישה, יעוץ מס, סיוע משפטי להכנת צוואה והעברה בין דורית, הדרכות וכו'