בניית כיסוי מותאם ללקוח אל מול הצורך שלו בביטוח החיים. התאמה אל מול הכנסותיו והצורך המשפחתי שלו.

בדיקת הפנסיה של הלקוח והתאמתו לעיסוקו ומאפייניו. בין הדברים הנבדקים בבחינת הפנסיה, ניתן למצוא את הדמי ניהול, מסלול הקרן, ההשקעה, האיזון האקטוארי והאם נדרשת התאמה של "מטריה ביטוחית" להגדרה עיסוקית בפנסיה