סכום ביטוח החיים לא נקבע "לפי העין". אנחנו מחשבים את הצרכים האמיתיים של המשפחה: מהו גובה ההתחייבויות שלכם (כמו משכנתא או הלוואות), מהן ההוצאות השוטפות של הילדים, וכמה כסף נדרש כדי להבטיח שהרמת החיים והעתיד הכלכלי שלהם יישמרו גם אם המפרנס הראשי לא יהיה איתם. המטרה היא לייצר רשת ביטחון מדויקת – לא חסרה ולא יקרה מדי.

בעולם הביטוח יש כלל ברזל: ביטוח קונים כשיכולים, ולא כשצריכים. חברות הביטוח מבטחות את המצב הרפואי שלכם כפי שהוא היום. אם חלילה תתפתח בעיה רפואית בעתיד, יהיה קשה מאוד (ואי אפשר) לרכוש כיסוי איכותי ללא החרגות או תוספת מחיר. מעבר לכך, בגיל צעיר העלויות נמוכות משמעותית, וזו ההזדמנות לשריין לכם ולמשפחה הגנה מקסימלית במחיר אטרקטיבי.

הבדיקה מתחילה בהוצאת דוח ריכוז נתונים מקיף ("הר הכסף" ומסלקת הפנסיה) באישורכם. לאחר מכן, אני מנתחת את כל הכיסויים הקיימים, מאתרת כפילויות (ביטוחים שאתם משלמים עליהם פעמיים סתם) ופערים (דברים קריטיים שחסרים לכם). הפגישה עצמה מתנהלת בגובה העיניים, בשפה פשוטה וללא שום התחייבות, במטרה לעשות לכם סדר, להוזיל עלויות וליצור לכם שקט נפשי.