פרי מוריס - ביטוח ופיננסים

שמי פרי מוריס, סוכנת-ביטוח מורשת וחברה בלשכת סוכני הביטוח, אני בוגרת אוניברסיטת בן גוריון בנגב ובעלת תואר ראשון במנהל עסקים ומשאבי אנוש.

עוד ›
ביטוח פנסיוני,מומחית P.H.M, רכוש ועסקים, ביטוח רכב נכים, ימי ואווירירחובות

תכנון פנסיוני

הניתוח הפנסיוני כולל בדיקה מקיפה ויסודית של תוכניות הפנסיה הקיימות כולל ביטוחי המנהלים, קרנות הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. הניתוח ממפה את התוכניות על כל ההיבטים, כמו מסלולי ביטוח, דמי ניהול, סכומי ביטוח, עלויות ביטוח ועוד…, כל זאת עקב שינויי רפורמה המתבצעים לעיתים קרובות ע”י האוצר. ​ תכלית בחינת ההסדרים הפנסיונים והביטוחים הוא לראות את התמונה המלאה הנוכחית ובהתאם לתמונה המלאה להתחיל בתהליך של לקיחת אחריות בהווה על העתיד. רק עבודה מול תפיסת עולם הוליסטית מאפשרת לקבל החלטות מושכלות בכל הנוגע לעתיד משק הבית, ביחוד כשאנו עומדים מול תקופה מאתגרת מבחינה רגשית וכלכלית. בחירה של פתרון פנסיוני היא עניין אישי המשלב פרמטרים רבים, כמו: האם הינך עצמאי/ת או שכיר/ה ? מה גובה ההכנסה שלך ? מהו המצב המשפחתי שלך ? והאם יש לך כבר חלק מהפתרונות הפנסיוניים ? ​ בתהליך בחינת ההסדרים הפנסיונים והביטוחים נלקחים בחשבון : נכסים פיננסים - קופות גמל/קרנות השתלמות נכסים פנסיונים - ביטוח מנהלים/קרנות פנסיה גידור קטסטרופות לא צפויות - ביטוחי חיים, בריאות, סיעוד, פיצוי בגין גילוי מחלה קשה, ביטוח חיים למשכנתא ועוד. משכנתא - לקיחת משכנתא/מחזור משכנתא קיימת. יעדים פנסיונים - מה הסכום הצפוי מול הרצוי שיתקבל בגיל פרישה . כיצד מתמודדים עם הפער? יעדים פיננסים - חסכון עבור הילדים. איך עושים זה בצורה החכמה ביותר? איך חוזים את העתיד? יוצרים אותו!

נחזור אליכם/ן עם הצעה מותאמת תוך יום עסקים אחד.

שירותים נוספים

בדיקת תיק ביטוח אוביקטיבי

פגישה בת כשעה וחצי, בה הלקוח מקבל דו"ח מפורט המוסבר בצורה ברורה ואובייקטיבית לגבי התיק הביטוחי הקיים כיום. הלקוח מקבל המלצות והצעות לשיפור ושדרוג התיק הביטוחי תוך שימת דגש על התאמת צרכים וחיסכון בעלויות הביטוח.

פרטים נוספים
ביטוח נסיעות לחו"ל

כולנו מקווים שהטיול שלנו לחו"ל יהיה מוצלח וללא שיבושים, אבל בכדי להיות רגועים ולדעת שאנחנו מכוסים לכל מקרה שלא יקרה, כדאי לרכוש ביטוח נסיעות לחו"ל. מה כולל ביטוח נסיעות לחו"ל? ביטוח נסיעות לחו"ל כולל כיסוי לבעיות נפוצות בהן מטייל בחו"ל עלול להתקל, כגון צורך בטיפול רפואי, מקרים של קיצור או ביטול נסיעה, תאונות אישיות, מזוודות שהולכות לאיבוד ועוד. ניתן לרכוש ביטוח נסיעות לחו"ל לתקופות קצרות או ארוכות, ביטוח מפני החמרה של מחלות קיימות, וכן ביטוח ייעודי למטיילים שמטרת טיולם היא פעילות אקסטרים כגון ספורט חורף או ספורט אתגרי. בחירה בביטוח נסיעות לחו"ל המותאם למצבכם הבריאותי, למטרת הטיול ולתקופת השהיה תבטיח לכם את הכיסוי הטוב ביותר מפני סיכונים, ותכסה עבורכם את ההוצאות הגבוהות שנוצרות כאשר דבר מה משתבש בעודכם בחו"ל. ביטוח נסיעות לחו"ל שמתאים לכם : אם אתם נוהגים לנסוע לטיולים קצרים לחו"ל כמשפחה, תוכלו לבחור ביטוח נסיעות לחו"ל המתאים לכולם ומכסה את כל המשתתפים בו מפני איבוד מטען, טיפולים רפואיים דחופים, תאונות אישיות וכיוצא בזאת. * אם אחד התחביבים שלכם הוא ספורט אקסטרים או ספורט חורף כגון סקי, תוכלו לבחור בחבילה הלוקחת בחשבון את סיכוני התחביב ומכסה אותם. במסגרת פוליסה זו, תוכלו להנות לא רק מכיסוי במקרה של טיפול רפואי לאחר ביצוע הפעילות, אלא גם מפיצוי על אובדן ימי פעילות מסיבות שונות המפורטות בפוליסה. קיימות פוליסות שאף כוללת שיפוי במקרה של צורך באיתור וחילוץ, וכן במקרה שבו נדרשת הטסת קרוב משפחה ושהייתו במקום. * לאנשים הסובלים ממחלות כרוניות, לנשים בהריון ולמבוגרים, קיימות פוליסות ביטוח נסיעות לחו"ל המספקות כיסוי למקרה של החמרה במחלה קיימת הדורשת טיפול בעת שהייתו של המבוטח בחו"ל.

פרטים נוספים

אתר זה מוגן על ידי reCAPTCHA, ובכפוף למדיניות הפרטיות ולתנאי השימוש של Google.