פרי מוריס - ביטוח ופיננסים

שמי פרי מוריס, סוכנת-ביטוח מורשת וחברה בלשכת סוכני הביטוח, אני בוגרת אוניברסיטת בן גוריון בנגב ובעלת תואר ראשון במנהל עסקים ומשאבי אנוש.

עוד ›
ביטוח פנסיוני,מומחית P.H.M, רכוש ועסקים, ביטוח רכב נכים, ימי ואווירירחובות

קופת גמל להשקעה

לאחרונה השיק האוצר קופת גמל להשקעה. קופת הגמל זו היא מוצר חיסכון בעל יתרונות רבים ומגוונים, והיא מהווה תחליף מצוין לפיקדונות וחסכונות בנקאים ואפילו אלטרנטיבה לשילוב עם תיק השקעות . ממוצע התשואה המצטברת ב-15 השנים האחרונות בקופות הגמל 150% כלומר ריבית שנתית של 5.8% לשנה (!). להלן היתרונות: 1. ניתן להפקיד עד 70,000 ש״ח בשנה לכל עמית (כלומר עבור כל אחד מבני המשפחה) 2. משיכת הצבירה כקצבה חודשית תעניק פטור מלא ממס 3. ניתן לבצע הפקדות מידי חודש ולהעביר סכומים גבוהים עד התקרה 4. ניתן למשוך את הצבירה בכל עת בניכוי מס רווחי הון בלבד בשיעור 25% מהרווחים הריאליים 5. מגוון מסלולי השקעה 6. דחיית תשלום מס רק בעת משיכה לפני גיל פרישה 7. במקרה פטירתו העמית המוטבים/יורשים נהנים מסכום פטור ממס קופת גמל להשקעה עשויה להיות מכשיר חסכון למגוון מטרות: חסכון להשכלה גבוהה, אירועים משפחתיים וגם הגדלת הקצבה בפרישה ולכל מטרה אחרת. מינימום הפקדה חודשית : 500 ש"ח ואו מינימום הפקדה חד פעמית להצטרפות : 25,000 ש"ח

נחזור אליכם/ן עם הצעה מותאמת תוך יום עסקים אחד.

שירותים נוספים

בדיקת תיק ביטוח אוביקטיבי

פגישה בת כשעה וחצי, בה הלקוח מקבל דו"ח מפורט המוסבר בצורה ברורה ואובייקטיבית לגבי התיק הביטוחי הקיים כיום. הלקוח מקבל המלצות והצעות לשיפור ושדרוג התיק הביטוחי תוך שימת דגש על התאמת צרכים וחיסכון בעלויות הביטוח.

פרטים נוספים
ביטוח נסיעות לחו"ל

כולנו מקווים שהטיול שלנו לחו"ל יהיה מוצלח וללא שיבושים, אבל בכדי להיות רגועים ולדעת שאנחנו מכוסים לכל מקרה שלא יקרה, כדאי לרכוש ביטוח נסיעות לחו"ל. מה כולל ביטוח נסיעות לחו"ל? ביטוח נסיעות לחו"ל כולל כיסוי לבעיות נפוצות בהן מטייל בחו"ל עלול להתקל, כגון צורך בטיפול רפואי, מקרים של קיצור או ביטול נסיעה, תאונות אישיות, מזוודות שהולכות לאיבוד ועוד. ניתן לרכוש ביטוח נסיעות לחו"ל לתקופות קצרות או ארוכות, ביטוח מפני החמרה של מחלות קיימות, וכן ביטוח ייעודי למטיילים שמטרת טיולם היא פעילות אקסטרים כגון ספורט חורף או ספורט אתגרי. בחירה בביטוח נסיעות לחו"ל המותאם למצבכם הבריאותי, למטרת הטיול ולתקופת השהיה תבטיח לכם את הכיסוי הטוב ביותר מפני סיכונים, ותכסה עבורכם את ההוצאות הגבוהות שנוצרות כאשר דבר מה משתבש בעודכם בחו"ל. ביטוח נסיעות לחו"ל שמתאים לכם : אם אתם נוהגים לנסוע לטיולים קצרים לחו"ל כמשפחה, תוכלו לבחור ביטוח נסיעות לחו"ל המתאים לכולם ומכסה את כל המשתתפים בו מפני איבוד מטען, טיפולים רפואיים דחופים, תאונות אישיות וכיוצא בזאת. * אם אחד התחביבים שלכם הוא ספורט אקסטרים או ספורט חורף כגון סקי, תוכלו לבחור בחבילה הלוקחת בחשבון את סיכוני התחביב ומכסה אותם. במסגרת פוליסה זו, תוכלו להנות לא רק מכיסוי במקרה של טיפול רפואי לאחר ביצוע הפעילות, אלא גם מפיצוי על אובדן ימי פעילות מסיבות שונות המפורטות בפוליסה. קיימות פוליסות שאף כוללת שיפוי במקרה של צורך באיתור וחילוץ, וכן במקרה שבו נדרשת הטסת קרוב משפחה ושהייתו במקום. * לאנשים הסובלים ממחלות כרוניות, לנשים בהריון ולמבוגרים, קיימות פוליסות ביטוח נסיעות לחו"ל המספקות כיסוי למקרה של החמרה במחלה קיימת הדורשת טיפול בעת שהייתו של המבוטח בחו"ל.

פרטים נוספים

אתר זה מוגן על ידי reCAPTCHA, ובכפוף למדיניות הפרטיות ולתנאי השימוש של Google.