ליווי אישי ממוקד לאורך כל התהליך עד לקבלת המשכנתא - המטרה היא ליצר את התמהיל האופטימלי בהתאם לצרכי הלקוח. לאחר סגירת החוזה, אני ממשיכה לשמור על קשר עם הלקוח ולעקוב אחרי המשכנתא שלו כדי לבחון אם יש צורך בשינויים, עדכונים לאורך הזמן. 1. פגישה אישית עם הלקוח כדי להבין את צרכיו, היכולות והאתגרים שלו והגדרת היעדים. במהלך הפגישה ניתן הסבר ברור ופשוט שלב אחר שלב ובהמשך לאורך כל התהליך. 2. איסוף מסמכים כדי לבנות את התמהיל וכדי להגיש בהמשך את הבקשה לבנקים. 3. בניית מספר תמהילים של משכנתא אשר אמורים לתת מענה לצורכי הלקוח, בשילוב תוכנה ייחודית. 4. בחירת התמהיל הנכון ע"י הלקוח (בעזרת והכוונת היועץ). 6. הגשת הבקשה למספר בנקים בהתאם לתנאים של הלקוח. 7. מכרז ריביות בין הבנקים למשכנתאות. 8. ניהול משא ומתן מול הבנקים כדי ליצר את התמהיל המתאים והאופטימלי ללקוח. 9. הכנת תיק המשכנתא לחתימה בבנק. 10. ליווי הלקוח לפגישה בבנק לצורך חתימה על החוזה.

כאשר יש מספר הלוואות - בנקאיות וחוץ בנקאיות - אשר מייצרות עומס על התזרים החודשי, או כאשר יש צורך לקחת הלוואה נוספת - יש לרכז את ההלוואות להלוואת משכנתא ובכך להוריד את התשלום החודשי וליצר יותר שליטה במצב. כאשר נוצר מצב שיש איזה חסכון שהשתחרר, אפשר לשחרר חלק מההלוואה.