פגישת היכרות הכוללת בחינת יכולות וצרכים קבלת ניירת מהלקוח שכוללת תלושי שכר, דפי חשבון בנק וכו' בניית הרכב הלוואת משכנתא (תמהיל משכנתא) בהתאם ליכולות ולצרכי הלקוחות. הגשת התמהיל למספר בנקים לצורך קבלת הצעות ראשוניות ניהול מו"מ הלוך ושוב מול בנקים להשגת התנאים הטובים ביותר ללקוח. סגירת ניירת סופית בתיאום עם עורך הדין של הלקוח. ליווי הלקוחות לחתימות על טפסי המשכנתא בסניף הבנק. מעקב ביצוע תשלום המשכנתא עד לשקל האחרון.

פגישת היכרות להבנת צרכים (החזר חודשי כבד מדי או מנגד יכולת החזר גבוהה ורצון לחסל משכנתא מוקדם יותר מהצפוי) קבלת דו"ח יתרות לסילוק משכנתא בדיקת פוטנציאל החסכון בעלויות ריבית והצמדה כתוצאה מהמיחזור.