החיסכון הפנסיוני נצבר חודש בחודשו לטובת החוסך ונועד לשמש אותו בעת יציאתו לפרישה מעבודה. כיום ניתן לחסוך לפנסיה באמצעות: ביטוח מנהלים, קרן פנסיה וקופת גמל. ביטוח פנסיוני נועד להגן מפני 3 סיכונים שעלולים לקרות: אובדן כושר עבודה, אריכות חיים ומקרה פטירה.

תכנון פיננסי עוסק במכלול הצעדים שיש לנקוט בכדי לנהל בצורה מיטבית ונכונה מקורות כספים פנויים ואף לא פנויים, כגון הפקדה חודשית קבועה לצורך חיסכון לילדים, למשפחה ולפרט, זאת על מנת למקסם את התשואה על כספים אלו ואף אולי גם לקבל הטבות מס, כיום ישנם מגוון אפשרויות.