אדם אינו יודע מה יילד יום. אנו חיים בעולם של אי וודאות וגדוש בסיכונים מכל סוג. ישנם סיכונים אשר אנו יכולים להתמודד איתם בכוחות עצמנו וישנם סיכונים אשר בקרותם, הם עלולים להעיב ולהכביד על חיינו ואף לגרום לנו לרדת מנכסינו. ביטוח בריאות, סיעוד, חיים, א.כושר עבודה

תכנון פיננסי עוסק במכלול הצעדים שיש לנקוט בכדי לנהל בצורה מיטבית ונכונה מקורות כספים פנויים ואף לא פנויים, כגון הפקדה חודשית קבועה לצורך חיסכון לילדים, למשפחה ולפרט, זאת על מנת למקסם את התשואה על כספים אלו ואף אולי גם לקבל הטבות מס, כיום ישנם מגוון אפשרויות.