ניתוח תיק פנסיוני-ביטוחי ללקוח הינו שלב ייעוצי תכנוני משמעותי, שמטרתו למפות, לנתח ולהציג בפני הלקוח את צרכי הביטוח והחיסכון שלו עפ"י קריטריונים מקצועיים. במידה ויש ברשותו הסדרים פנסיונים וביטוחיים קודמים, ניתוח תיק לקוח בוחן אותם ומציע בהם שיפורים, כדי להתאימם למצבו האישי הנוכחי של הלקוח, לשינויי תקנות המס, להשקפת עולמו, וככל שזה רלוונטי, גם לשינויי המוצרים ואופיים.

בתהליך בדיקת תיק הביטוח נעשה סדר בכל הביטוחים שיש לכם: 1. נבדוק את כל ביטוחי הבריאות הקיימים שלכם. 2. נבחן מה רלוונטי עבורכם והאם יש אלטרנטיבות עדיפות יותר הקיימות בשוק. 3. נבדוק האם יש ביטוחים כפולים (תופתעו לשמוע עד כמה זה נפוץ) בדיקת תיק ביטוחי זאת פעולה שמומלץ לעשות אחת לשנתיים כדי לבחון שהתיק הביטוחי במצב אופטימלי ומותאם לצרכים.