פגישת ייעוץ עם הלקוחות הבנת הצרכים, היכולות, הרצונות של הלקוחות איתור מידע חשוב ומהותי ואיתור מוקדים בעיתיים שיכולים להוות מכשול בהמשך בדיקת חוזה בטרם חתימות והמלצות ללוח תשלומים המותאם גם לרגולציה בבנקים מתן המלצות תיכנון צעדים

לאחר הצגת נתוני הלקוחות ובדיקת מסמכים של הכנסות ותדפיסי בנק הבנת היכולות של המשפחה ותוכניות לעתיד ובהתאמה לסביבת הריביות הקיימת בתקופה שבה נלקחת המשכנתא בחינת מספר רב של הרכבי משכנתא בחירת 3 תמהילים אופטימליים המתאימים ללקוחות הסבר מקיף יסודי ובגובה העיניים על יתרונות וחסרונותבכל תמהיל, החזר חודשי התחלתי ושינויים צפויים, השפעתם על ההחזר החודשי ויתרת המשכנתא משקפת ללקוח את סך תשלומי המשכנתא הצפויים לבנק, במידה ולא יבצעו מיחזור או לא יבצעו פירעון חלקי. המלצה להרכב משכנתא שאיתו כדאי לגשת לבנק לניהול משא ומתן על ריביות.