למי זה מתאים? מי שלא בדק/ה את הביטוחים בשנה–שנתיים האחרונות משפחות עם משכנתא, שינוי תעסוקה, נישואין/לידה/גירושין עצמאיים שמנהלים כמה פוליסות במקביל כל מי שרוצה לשלם פחות ולקבל כיסוי נכון יותר מה מקבלים בבדיקה מיפוי מלא של התיק – חיים, בריאות, תאונות, משכנתא, אובדן כושר, ועוד איתור כפילויות וחוסרים – כיסויים שחוזרים על עצמם או חסרים קריטיים בדיקת עלויות – דמי ניהול, פרמיות, ריידרים יקרים/מיותרים דוח מסכם ברור (PDF) – מה להשאיר, מה לשנות, וכמה אפשר לחסוך תכנית פעולה מצומצמת – צעדים לביצוע סדר עדיפויות (במידת הצורך ובאישורכם, נשלוף נתונים גם דרך המסלקה הפנסיונית – בכפוף לאגרה הרשמית.)

בדיקת תיק פנסיוני — סדר, ודאות וחיסכון לטווח ארוך מיפוי מלא של הפנסיה והחסכונות, איתור קופות “שכוחות”, הורדת דמי ניהול, והתאמת מסלול ההשקעה והכיסויים הביטוחיים — הכל בשפה פשוטה ועם תכנית פעולה ברורה. למי זה מתאים? מי שלא בדק/ה פנסיה בשנה–שנתיים האחרונות שכירים/עצמאים עם כמה קופות במקביל או מעברי עבודה זוגות צעירים, הורים טריים, בני 50 לפני תכנון פרישה כל מי שרוצה לשלם פחות ולקבל יותר קצבה עתידית מה נבדוק בפועל קרנות/מכשירים: קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופות גמל, קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה דמי ניהול ותשואות: השוואה לעוגנים בענף זיהוי מקום לשיפור מסלולי השקעה: התאמה לגיל, יעד וקצב סיכון—כולל ברירת מחדל/מנוהל כיסויים ביטוחיים בפנסיה: שאירים, נכות, ויתור מהפקדות — מניעת כפל עם פוליסות חיצוניות איחוד וניוד: קופות לא פעילות, כפילויות, קנסות/מגבלות (אם קיימים) מס ומיקס הפקדות: ניצול הטבות לעצמאים/שכירים, חלוקת עובד–מעביד–עצמאי מה מקבלים דוח מסכם (PDF): מצב נוכחי פערים פוטנציאל חיסכון/קצבה תכנית פעולה קצרה: איחוד/ניוד, שינוי מסלולים, מו״מ על דמי ניהול סימולציית קצבה: תרחיש בסיסי מול תרחיש משופר ליווי יישום: שיחת סגירה ומעקב לאחר ביצוע