אסתר קינצ'ש - Brain Group

למי זה מתאים? מי שלא בדק/ה את הביטוחים בשנה–שנתיים האחרונות משפחות עם משכנתא, שינוי תעסוקה, נישואין/לידה/גירושין עצמאיים שמנהלים כמה פוליסות במקביל כל מי שרוצה לשלם פחות ולקבל כיסוי נכון יותר מה מקבלים בבדיקה מיפוי מלא של התיק – חיים, בריאות, תאונות, משכנתא, אובדן כושר, ועוד איתור כפילויות וחוסרים – כיסויים שחוזרים על עצמם או חסרים קריטיים בדיקת עלויות – דמי ניהול, פרמיות, ריידרים יקרים/מיותרים דוח מסכם ברור (PDF) – מה להשאיר, מה לשנות, וכמה אפשר לחסוך תכנית פעולה מצומצמת – צעדים לביצוע סדר עדיפויות (במידת הצורך ובאישורכם, נשלוף נתונים גם דרך המסלקה הפנסיונית – בכפוף לאגרה הרשמית.)

בדיקת תיק פנסיוני — סדר, ודאות וחיסכון לטווח ארוך מיפוי מלא של הפנסיה והחסכונות, איתור קופות “שכוחות”, הורדת דמי ניהול, והתאמת מסלול ההשקעה והכיסויים הביטוחיים — הכל בשפה פשוטה ועם תכנית פעולה ברורה. למי זה מתאים? מי שלא בדק/ה פנסיה בשנה–שנתיים האחרונות שכירים/עצמאים עם כמה קופות במקביל או מעברי עבודה זוגות צעירים, הורים טריים, בני 50 לפני תכנון פרישה כל מי שרוצה לשלם פחות ולקבל יותר קצבה עתידית מה נבדוק בפועל קרנות/מכשירים: קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופות גמל, קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה דמי ניהול ותשואות: השוואה לעוגנים בענף זיהוי מקום לשיפור מסלולי השקעה: התאמה לגיל, יעד וקצב סיכון—כולל ברירת מחדל/מנוהל כיסויים ביטוחיים בפנסיה: שאירים, נכות, ויתור מהפקדות — מניעת כפל עם פוליסות חיצוניות איחוד וניוד: קופות לא פעילות, כפילויות, קנסות/מגבלות (אם קיימים) מס ומיקס הפקדות: ניצול הטבות לעצמאים/שכירים, חלוקת עובד–מעביד–עצמאי מה מקבלים דוח מסכם (PDF): מצב נוכחי פערים פוטנציאל חיסכון/קצבה תכנית פעולה קצרה: איחוד/ניוד, שינוי מסלולים, מו״מ על דמי ניהול סימולציית קצבה: תרחיש בסיסי מול תרחיש משופר ליווי יישום: שיחת סגירה ומעקב לאחר ביצוע

ליווי מקצועי בתביעות ביטוח — מהגשת התביעה ועד קבלת הכסף ממפים זכאות, מסדרים את המסמכים, מנהלים את המגע מול חברת הביטוח, ומקדמים אתכם צעד־צעד עד הכרעה—בשפה פשוטה, עם לוחות זמנים ברורים. למי זה מתאים? תביעות בריאות/ניתוחים/תרופות, מחלות קשות, אובדן כושר עבודה ביטוח חיים ושאירים, סיעוד, תאונות אישיות, משכנתא מי שקיבל/ה דחייה או גרירה לא מוצדקת של תביעה מי שרוצה להימנע מטעויות מילוי ופספוס זכויות מה כלול בליווי בדיקת זכאות מהירה – סקירת פוליסה/ות, אירוע הביטוח, וסיכויי הצלחה בניית תיק תביעה – רשימת מסמכים מדויקת, מילוי טפסים, ניסוח מכתב תביעה מנומק ניהול שוטף מול החברה – הגשות, מענה לדרישות השלמה, תזכורות ודד־ליינים ערעור/טיפול בדחייה – איסוף חוות דעת נוספות וטיעון מחדש (בעת הצורך) סגירה ובקרה – וידוא תשלומים, חישוב הפרשי הצמדה/ריבית אם רלוונטי, וסיכום מסודר