1. נהלו מו"מ עם פקיד הבנק – כך תוכלו לחסוך בריביות ועמלות מאות ואולי אף ואלפי שקלים לשנה. ערכו בדיקה חצי שנתית עם פקיד הבנק שלכם – עברו על העמלות והרביות שנגבו מכם, תתפלאו לגלות טעויות רבות שעולות לכם ביוקר.
2. באם קיימים חשבונות נפרדים לבני הזוג- רצוי לעבור לחשבון משותף אחד למען חיסכון בעמלות, הטבות בהלוואות, ושליטה טובה יותר על ההוצאות, דוחות מרוכזים.
3. בטלו כרטיסי אשראי מיותרים, במיוחד אלו הקשורים ב"הטבות" בסופרים וכדומה.
4. איחוד הלוואות ופריסה ארוכה לסכומים שניתן לעמוד בהם.
5. על מנת לחסוך בעמלות, משכו כסף פעם בחודש מהכספומט של סניף הבנק שלכם, העדיפו תשלום מזומן ולא בצ'קים או ריבוי תשלומים בכרטיס אשראי, הגוררים עמלות עסקה מתמשכת וריביות.
6. העדיפו תשלום של הוראות קבע כל חודש בבנק הדואר או להעביר את ההוראה לתשלום מכרטיס האשראי ואז, תרוויחו גם עמלה נמוכה יותר וגם צבירת נק' בכרטיס.
7. בצעו פעולות דרך אתר האינטרנט במקום אצל פקיד הבנק וכך תחסכו בעמלות ובזמן ההמתנה.
8. בחנו מדי פעם את העמלות המשולמות לאיתור חיוב שגוי.
9. בחנו הצעות מבנקים אחרים לגבי לקוח חדש בהתייחס לעמלות על פעולות שונות, מבצעים, הצעות אשראי והלוואות- ולהפנות זאת לבנק למען התמקחות.
10. לבנק הישיר הראשון אין סניפים משל עצמו (הוא נתמך על ידי סניפי בנק לאומי) ולכן למי שיש חשבון בו, מקבל החזר עמלות בסוף השנה של 25%. 

הכנס טקסט כאן