גדי פוגל תכנון פנסיוני ופיננסי

שלום רב, שמי גדי ואני מתכנן פנסיוני ופיננסי מוסמך CFP , בעל ותק של כ 12 שנה בתחום ומחזיק ברשיון סוכן פנסיוני מטעם משרד האוצר. אני מציע את שירותי בתחום התכנון הפנסיוני והפיננסי לשכירים ועצמאיים , מטרתי היא להעניק ליווי שוטף ומתמשך בתחום חיסכון ארוך הטווח, תיקי הביטוחי והתיק הפיננסי של הלקוח. בעולם בו מצד אחד המודעות לנושא הפנסיוני הולכת וגדלה, ומצד שני הידע הקיים בתחום נמוך מאד ,היות וקיימים המון מוצרים מורכבים בשוק המוחזקים ע"י מספר רב של יצרנים. כתוצאה מכך כל תהליך קבלת ההחלטות מתבסס לרוב על מידע חלקי, ללא הסתכלות ארוכת טווח אני מאמין כי יש ערך מוסף כלכלי בתכנון נכון של המשאבים הכלכליים שלנו, תוך הסתכלות על כלל הנכסים של הלקוח , ומקסום הטבות המס ( בעיקר לעצמאיים). חשוב לזכור כי החלטות שגויות בתחום זה יכולות להסתכם במאות אלפי שקלים בגיל הפרישה!! התחומים בהם אני מתמחה: 1. בחינת התיק הפנסיוני. 2. הפחתת עלויות דמי ניהול 3. בדיקת כפל ביטוחי 4. בחינת התיק הביטוחי ( ביטוח חיים / בריאות / אובדן כושר) והתאמתו לצרכי הלקוח. 5. בחינת מסלול הביטוח בתוכניות השונות. 6. בחינת קרן ההשתלמות / קופ"ג והוזלת דמי ניהול 7. ניהול הכספים הפרטיים - תיק פיננסי 8. מקסום הטבות מס לעצמאיים. פרטי ההתקשרות שלי לתיאום פגישה נייד 054-6886465 מייל : [email protected]