איציק קפטס - ניהול פיננסי ופנסיוני

ניהול ותכנון פיננסי, פנסיוני , ביטוחי כולל ללקוח . מטרת התכנון הפיננסי הינו לבצע התאמה בין הנכסים הפיננסים והפנסיונים, לצרכי המשפחה העכשוויים והעתידים. מה אנו משיגים באמצעות תכנון פיננסי ופנסיוני? • חיסכון כלכלי. • סדר וארגון. • פיזור סיכונים. • אפשרות לניצול הטבות מס. • עבודה מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות תחת גורם אחד המרכז את כל המידע הפיננסי במקום אחד ודואג לניהול נכון של כלל נכסי המשפחה . בכסף שיחסך על בחירת אופי ההשקעה וחברת הניהול הלא מתאימה ועל תשלומים מיותרים/ היבטי מס שלא נוצלו כראוי ... שהנך משלם כיום, תוכל להפנות כספים שהתפנו בהווה ובעתיד ,לכל מטרה אחרת (חופשות/קניות/חיסכון... ) . בין הנושאים המטופלים : קופות גמל/השתלמות מהם יתרונות המיסוי? האם המדיניות הנוכחית מתאימה לנו, לצרכינו, לאופי שלנו וכו'... תיקי השקעות האם ניהול עצמי? אצל היועץ בסניף? מנהל תיקים? אלטרנטיבות אחרות? האם הניהול הקיים עונה על צרכינו, מתאים לאופי שלנו וכו'... פוליסה פיננסית /פוליסת חיסכון מהם האלטרנטיבות להשקעה בשוק ההון? איך נבחר באלטרנטיבה הנכונה לנו, לצרכינו, לאופי שלנו... מהי פוליסת חיסכון? יתרונות הפוליסה. תכנון לגיל פרישה ובכירים – הטבות מס, מוצרים ייחודיים , קצבה מובטחת... ביטוח חיים (ריסק) ביטוח חיים מכונה גם ביטוח ריסק וכולל פיצוי כספי למוטבים במקרה של מות המבוטח. המטרה העיקרית לרכישת הביטוח היא להבטיח מקור פרנסה למשפחה במקרה מוות. ביטוח משכנתא הכוונה לביטוח חיים למשכנתא, זהו ביטוח נוסף שהבנק מחייב לרכוש בעת קבלת הלוואת המשכנתא. אתה מעוניין לשלם סכומים מיותרים? בדיקה ושינוי יכולים להוזיל באופן משמעותי. מחזור משכנתא/לקיחת משכנתא הטבה ללקוחותיי – בדיקה ע"י מומחים ללא עלות, תשלום ע"פ הצלחה לחסוך עשרות אלפי ₪ . ביטוח נסיעות לחו"ל טס לחו"ל , בקרוב? עדכן אותי עד כחודשיים מראש, וקבל ביטוח VIP במחיר רגיל. ביטוח סיעודי השלמת הפער בין הסכומים הנדרשים לטיפול סיעודי ראוי, ובין הסכומים המתקבלים מהמוסד לביטוח לאומי או הביטוחים המשלימים של קופות החולים. ביטוח תאונות אישיות /א.כ.ע