לאחר שיש בידנו דוח של המסלקה הפנסיונית-משרד האוצר ניתן לבחון את צורך המבוטח ורצונו בהגנה על עצמו והתא המשפחתי, מה סדר החשיבות בכיסויי הביטוח השונים ומה התקציב המיועד. אנחנו דנים בנושאי ביטוחי החיים, הבריאות, סיעוד וכו'.

תיכנון תיק זה הינו חשוב ביותר בגלל היותו מהווה החיסכון הגדול ביותר שאדם יכול לצבור במהלך חייו וישרת אותו לתקופת הפרישה, בחיסכון זה יש הטבות רבות שהמדינה מתמרצת את השכירים והעצמאיים, נכון לתכנן כדי למקסם הרווחים מתכנון זה בתשואה, במס, ובתכונות ותנאי החיסכון השונים הקיימים בשוק.