איסוף נתונים מקיף טרם הפגישה, בדיקה במסלקה הפנסיונית לגבי כל קרנות הפנסיה, גמל, ביטוחי מנהלים וקרנות השתלמות, איסוף נתוני פוליסות חיים ובריאות וניתוח הפוליסות. בפגישה, הלקוח מקבל חוברת מפורטת עם כל הכספים הפנסיוניים והביטוחים שקיימים לו והמלצות לפעולה, אותם יכול לבצע דרכי, להתאמת החסכון הפנסיוני והביטוח לצרכים האישיים של הלקוח.

פגישת אפיון הכוללת בירור צרכים לגבי מטרת הכספים - חסכון לילדים, חופשה בעתיד, דירה, רכב, חסכון לטווח ארוך וכו' וכן העדפות הסיכון של הלקוח. בהתאם למה שעולה בפגישה, מציע מוצר השקעה באחת מחברות הביטוח המובילות, במגוון רמות סיכון. מוצרים אלה נזילים לחלוטין וניתן למשוך את כולם או חלקם בכל יום נתון. הכספים מושקעים בשוק ההון, אך גם בפרוייקטים נדל"ניים, תשתיות בארץ ובעולם ומגוון השקעות שלא פתוחות ללקוחות פרטיים באופן ישיר, כך שיש פיזור רב של הסיכון. בנוסף, ניתן ליטול הלוואה מאותה חברת ביטוח, על חשבון הכספים המופקדים, בריביות אטרקטיביות במיוחד.