רפאל כהן תכנון פיננסי

אנו גורמים לבני 40-80 להגדיל את ההון הפיננסי שלהם וליצור הון פיננסי ופנסיוני חדש:) בנוסף אנו מתכננים פיננסית את הפרישה לפורשים לגמלאות אנו מתכננים ומנהלים ללקוחותינו את כל הפיננסים, הפנסיה והביטוחים שלהם במקום אחד ומול גורם מקצועי אחד! כבעלי עסקים המחפשים הוצאות מוכרות, הנה הזדמנות טובה להוצאות מוכרות והזדמנות חד פעמית הקיימת לניהול החסכונות הפנסיוניים שלכם, לטובת זאת מצרף לכם 2 סרטונים המסבירים על האפשרות עבורכם, סרטון דקה וחצי על ניצול הטבות במס מוכרות על חסכונות פנסיוניים youtu.be/eCM7FTIAhtc סרטון 30 דקות על הזדמנות חד פעמית הקיימת כעת בפנסיה youtu.be/ctIt62IzIMI אמשיך במקרה שקרה לי עם לקוח בעבר - הלקוח היה עצמאי, מנהל מפעל מצליח, ניהל דרכנו סכומים משמעותיים של חסכונות ולא חסך מספיק לפנסיה, תמיד אמר לנו יש לי את המפעל וחסכונות במקום הפנסיה, כשהגיע לגיל 59 המפעל נכנס לקשיים ומשבר התחיל בענף שבו הוא פועל, עכשיו מה הוא יסגור את המפעל? מה הוא יעשה עד הפנסיה? יתחיל תחום חדש? אז הוא אכל את החסכונות לצורך תשלום משכורות לעובדים ובגיל 67 סגר את המפעל בלי חסכונות ובלי פנסיה, היום הוא עובד כשכיר בגיל 72, עד מתי יוכל לעבוד כך? אל תהיו הוא, תיקחו אחריות על עצמכם ותרוויחו מכך:) אשמח לעמוד לשירותכם לכל שאלה ו/או המלצה בתחום שלנו, נשתמע את כל החסכונות והפיננסים – קרן השתלמות, תיקי השקעה, תוכניות פיננסיות ועוד את כל התוכניות הפנסיוניות – ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, קופות גמל. את כל הביטוחים – ביטוחי חיים, ביטוחי בריאות אבדן כושר ועוד. את כל סוגי ההשקעות – תוכניות פיננסיות, תיק השקעה, קרנות נאמנות, קרנות גידור השקעות אלטרנטיביות, הלוואות חברתיות, פרויקטים בנדל"ן מניב, קרנות גידור ועוד. מכל חברות הביטוח ומכל בתי ההשקעות. ללא נאמנות לכל חברה, אלא נאמנות ללקוח שלנו. לכל לקוח שלנו יש גישה באתר שלנו לצפייה בכל הנתונים מכל החברות במקום אחד ובעמוד אחד, הכוללים, יתרה עדכנית, דמי ניהול, תשואות ועוד. הניהול לאורך זמן הוא דינמי וכולל שירות בפגישה, בטלפון, וואצאפ, מייל ובכל אמצעי אחר. אנו מעודכנים בכל עת על מדיניות ההשקעה בכל החברות, על כל התכניות הקיימות, על כל חוקי ההשקעה ועל העלויות המשתנות ובעת הצורך מעדכנים את לקוחותינו על חלופות אפשריות. בשלב ראשון ועפ"י הסכמתכם אנו מאתרים עבורכם את כל המידע מהתכניות שקיימות לכם בכל החברות הכוללות, עלויות, יתרות, תשואות, סעיפים מבוטחים וכל מידע אחר הנדרש לנו על מנת לנתח מול אלטרנטיבות אחרות שקיימות ומול הצרכים האישיים שלכם! בשלב שני אנו נבצע תכנון פיננסי לטווח קצר, בינוני וארוך לפי הצורך האישי שלכם ונציג בפניכם את כל האפשרויות בהתחשב בהוזלת עלויות, הרחבת / צמצום הכיסויים הביטוחים שלכם ובחיפוש אלטרנטיבות המניבות רווח רב יותר ובפיזור סיכוני השקעה על חסכונותיכם. בשלב שלישי – תחליטו על האלטרנטיבות הרצויות לכם, תחתמו על מסמכים לביצוע ומרגע זה ואילך אנו מבצעים את כל התהליך ונותנים שירות לאורך כל הדרך על תוכניות אלו. יש לנו לקוחות שממשיכים לנהל את ההון המשפחתי כבר בדור השלישי, כלומר הסבים היו הלקוחות המקוריים שלנו😊 ויכולים לתת המלצה על השירות לאורך השנים. המשרד שלנו הוא ירוק לחלוטין וידידותי לסביבה, כל הטפסים אצלנו דיגיטליים, החתימות על הטפסים היא בדרך חדשנית ומהירה בסמס והכי חשוב שאנו אוהבים את לקוחותינו ונהנים מלעשות את כל זה 😊 רוב לקוחותינו הגיעו אלינו מהמלצות של לקוחות מרוצים ומפה לאוזן, רוצים גם לקבל שירות כזה? פשוט מאד, רושמים שם וטלפון בתיבת הקשר למטה ונחזור אליכם בשמחה וללא כל התחייבות מצדכם!