רפאל כהן תכנון פיננסי

תכנון פנסיוני פיננסי נועד להגדיל את ההון האישי שלכם ולמקסם את החסכונות הפנסיוניים והפיננסיים שלכם לצרכים האישיים שלכם, להפחית עליות ניהול, למקסם את הרווח האפשרי ולבצע אופטימיזציה להרחבת האפשרויות הצפויות מהתוכניות בכל גיל, בכל מצב ובכל עת! גמישות מרבית לפי כל צורך. ביצוע תכנון כזה יכול לחסוך לכם כסף רב, דוגמה חשובה לכך היא מלקוח שהגיע אלינו לביצוע התכנון והצליח להציל 2 מיליון ש"ח שהיו נשארים בקרן ולא הולכים למוטבים/ שארים שלו במקרה של מוות (שקרה לאחר מכן לצערנו). ביצוע תכנון פנסיוני אינו מצריך מכם כל טרחה - בחתימה דיגיטלית פשוטה, אתם נותנים לנו הרשאה לקבל מידע עבורכם מכל החברות, אנו פונים לכל החברות ומאתרים את כל התכניות הקיימות לכם, כולל דמי ניהול, שנות הפקדה, רווחים וכל מידע אחר הנדרש, לאחר שכל המידע בידינו אנו מנתחים אותו ומשווים אותו לחלופות אטרקטיביות יותר, בודקים עלויות, רווח אפשרויות משיכה, היבטי מס ועוד. לחלופין אנו בודקים בכל החברות חלופות אטרקטיביות יותר מהתכניות הקיימות מבחינת רווחים צפויים, עלויות ניהול, אפשרויות משיכה, התאמה לצרכים האידיים כולל יצירת תזרים מזומנים עכשווי מהחיסכון העתידי! וניצול הטבות מס, זהו תהליך שאורך כשבוע. אנו נפגשים ופורשים בפניכם את כל האפשרויות, אתם מחליטים על האפשרויות הטובות ביותר עבורכם מתוכם ואנו מבצעים הכול, כולל ניהול דינמי לאורך כל הזמן, שינוי תכניות בעת הצורך, אתם מקבלים גישה אצלנו באתר מאובטחת לצפות בכל התכניות שלכם מכל החברות במקום אחד, קבלת דו"ח חודשי/רבעוני/ שנתי לפי הצורך שלכם, התייעצות בכל עת ובכל שינוי והכול בצורה מקצועית וחמה. זוהי הדרך היחידה להפיק מהאפשרויות הפיננסיות שלכם את המקסימום האפשרי בכל עת ולכל עניין! ניתן לקבל מאיתנו טלפונים של לקוחות מרוצים המתנהלים דרכנו כבר כ 20 שנה ובתקופה זו עשו רווח המקסימלי האפשרי. אשמח לענות לכם לכל שאלה בוואצאפ, תיבת הקשר כאן למטה, מייל או כל דרך אחרת שנוחה לכם, מוזמנים בכייף

הכנה והכוונה לפרישה - קורס דיגיטלי אף אחד לא לימד אותנו לפרוש מבחינה כלכלית לא לימדו אותנו בעבודה מה צריך לעשות לפני הפרישה אם נלך למס הכנסה גם לא יעשו בשבילנו מה שצריך ולכן - אנו אחראים לעצמנו ואנו נהיה מועילים עבור עצמנו בפרישה ניתנים מענקי פרישה, ימי מחלה, ימי חופשה, חלקם חייבים במס וחלקם לא, צריך לבחור למי מה שמתאים לנהו מה ללא מס ומה שבמס איך למשוך ולשלם כמה שפחות מס לפי האפשרויות שמס הכנסה מציע לנו בנוסף צריך לראות איך זה ישפיע על הפנסיה שלנו והאם היא תספיק לפרישה

תכנון ויעוץ פרישה, סיום עבודה, שחרור פיצויים, טפסי 161 וקיבוע זכויות בין אם אתם מדלגים בין עבודות, לפני פרישה ויציאה לפנסיה ובין אם סיימתם עבודה, בוודאי שהצטברו לכם כספי פיצויים, מענקים, פנסיה וחסכונות נוספים שיש לבנות מהם תזרים מזומן או משיכת הפיצויים הנועדו לאפשר לכם לא לרדת ברמת החיים ולהזרים הכנסה קבועה, או ליצור סכום לכל צורך שלכם ולחפש מקלטי מס על מנת לשלם כמה שפחות מס על כספים אלו. תכנון הפרישה מאפשר לחסוך כסף רב בהקטנת המיסוי ובאלטרנטיבת מיסוי אופטימלית עבור הלקוח על מענקי פרישה, פנסיה ואו קצבה ועל חסכונות נוספים אפשריים ויוצר תזרים מזומנים לפי הצורך האישי. זה חשוב גם עבור סיום העסקה בחברה ולאו דווקא ליציאה לפנסיה, לצורך חיסכון רב בכספי מיסוי על מענקי פרישה ותכנון הוני עתידי, חשוב מאד לבצע טרם סיום העבודה מכיוון שיש מהלכים שלא ניתן לבצע לאחר סיום העסקה, במידה ולא ביצעתם טרם סיום העבודה גם חשוב לבצע בדיקה אם ניתן להטיב רטרו ולחסוך מס רב! התכנון מתחשב במין, גיל, מצב משפחתי, פער הגילאים בין בני הזוג והשפעתם על הקצבה הצפויה, מצב בריאותי רפואי, אפשרויות הפקדה ואו שילוב בין האפשרויות, אפשרות לקבל קצבה מוכרת במס וניצול כל האפשרויות לפי התכניות הפיננסיות האפשריות לפי המצב הפיננסי הכלכלי של לקוח. בפגישה עם מומחה לתכנון פרישה תקבלו: תכנון פרישה הכולל ליווי והכוונה מקצועי לפורשים, באמצעות מתכנני פרישה מומחים וניתוח מקצועי של תיק הנכסים וחסכונות לגיל הפרישה. תכנון היבטי מס בתהליך הפרישה ניצול הטבות מס לצורך מקסום ההכנסות בשנות הפנסיה והכוונה למזעור חבות המס. בחינת אפשרויות לקבלת קצבה חודשית בחינת האפשרויות לקבלת קצבה מרבית מבין המוצרים הפנסיונים העומדים לרשות הלקוח, בהתאם לקצבת היעד שביקש הלקוח. תכנון עתיד כלכלי מתן פתרונות פיננסים ייחודים בשלב הפרישה, בהתאם לצרכים ולהעדפות של הלקוחות. העברה בין דורית הסבר וסיוע בהיבטי הורשה בחסכונות הפיננסים והפנסיונים של הלקוחות.

איך אני אבין פנסיה, השתלמות, ביטוחים - קורס דיגיטלי רוצים להבין ולשפר את הפנסיה ואת החסכונות שלכם? איך לא לימדו אותנו בשום מקום, לא בלימודים, לא בעבודה ולא במשפחה? בואו תלמדו מה שלא לימדו אותנו בשום מקום, להתמצא בפנסיה, בגמל פנסיוני, גמל להשקעה, ביטוח מנהלים וקרן השתלמות, בקורס דיגיטלי קצר וקולע, תבינו מה האפשרויות שלכם ואיך ניתן למצות אותם קורס דיגיטלי מכל מקום להבין את הפנסיה, השתלמות וביטוחים ואיך לשפר את זה לטובתך! קורס הבנוי מ 3 שיעורים בני שעה, פעם בשבוע כל אחד, שבסיומם, תבינו מה זו קרן פנסיה, ממה היא בנויה, מה היא נותנת לך, איך ניתן לשפר אותה, ואיך להרוויח ממנה יותר, כמו כן גם השתלמות, גמל, גמל להשקעה, ביטוח מנהלים וקרן השתלמות 1. שיעור ראשון - הבנת התוכניות וכל מאפיין שלה: קרן פנסיה ביטוח מנהלים קופת גמל פנסיונית קופת גמל להשקעה פוליסה פיננסית קרן השתלמות 2. שיעור שני איך מאתרים מה יש לנו, איך מתאימים כל תכנית לצורך שלנו איך משווים כל תכנית איך בוחרים מה טוב עבורנו איך מגדילים את ההון האישי שלנו בפעולה פשוטה. 3. שיעור שלישי שאלות תשובות סדנה לביצוע בדיקה והתאמה לכל אחד על מה שיש לו השוואה ושיפור התוכניות עבורכם. לאחר הקורס בכל עת ניתן יהיה לשאול אותנו שאלות והבהרות לכל מצב, למה אתם מחכים לחצו כאן לכל הפרטים אל תדחו - תהיו מועילים

עומדים להתחיל לקבל פנסיה ולא יודעים איזה כדאי ואיך? עומדים לקבל פיצויי פיטורין ולא יודעים מה כדאי ואיך למשוך? רוצים לדעת מהו מסלול ההשקעות ואו הביטוח הטוב ביותר עבורכם? שיחת יעוץ בזום שבעזרתה תרוויחו כסף מלעשות את הדבר הנכון ולאר לעשות את הדבר הלא נכון:) בכל עניין שקשור לפנסיה, לפיצויים, מענקים, תכנון פיננסי, תכנון פרישה, מסלולי השקעות וכל מה קשור לחסכונות פנסיוניים, פיננסיים וביטוח. 1/2 שעה 250 ש"ח