תכנון פרישה
בין אם אתם מדלגים בין עבודות, לפני פרישה ויציאה לפנסיה ובין אם סיימתם עבודה, בוודאי שהצטברו לכם כספי פיצויים, מענקים, פנסיה וחסכונות נוספים שיש לבנות מהם תזרים מזומן או משיכת הפיצויים הנועדו לאפשר לכם לא לרדת ברמת החיים ולהזרים הכנסה קבועה, או ליצור סכום לכל צורך שלכם ולחפש מקלטי מס על מנת לשלם כמה שפחות מס על כספים אלו. תכנון הפרישה מאפשר לחסוך כסף רב בהקטנת המיסוי ובאלטרנטיבת מיסוי אופטימלית עבור הלקוח על מענקי פרישה, פנסיה ואו קצבה ועל חסכונות נוספים אפשריים ויוצר תזרים מזומנים לפי הצורך האישי. זה חשוב גם עבור סיום העסקה בחברה ולאו דווקא ליציאה לפנסיה, לצורך חיסכון רב בכספי מיסוי על מענקי פרישה ותכנון הוני עתידי, חשוב מאד לבצע טרם סיום העבודה מכיוון שיש מהלכים שלא ניתן לבצע לאחר סיום העסקה, במידה ולא ביצעתם טרם סיום העבודה גם חשוב לבצע בדיקה אם ניתן להטיב רטרו ולחסוך מס רב! התכנון מתחשב במין, גיל, מצב משפחתי, פער הגילאים בין בני הזוג והשפעתם על הקצבה הצפויה, מצב בריאותי רפואי, אפשרויות הפקדה ואו שילוב בין האפשרויות, אפשרות לקבל קצבה מוכרת במס וניצול כל האפשרויות לפי התכניות הפיננסיות האפשריות לפי המצב הפיננסי הכלכלי של לקוח. בפגישה עם מומחה לתכנון פרישה תקבלו: תכנון פרישה הכולל ליווי והכוונה מקצועי לפורשים, באמצעות מתכנני פרישה מומחים וניתוח מקצועי של תיק הנכסים וחסכונות לגיל הפרישה. תכנון היבטי מס בתהליך הפרישה ניצול הטבות מס לצורך מקסום ההכנסות בשנות הפנסיה והכוונה למזעור חבות המס. בחינת אפשרויות לקבלת קצבה חודשית בחינת האפשרויות לקבלת קצבה מרבית מבין המוצרים הפנסיונים העומדים לרשות הלקוח, בהתאם לקצבת היעד שביקש הלקוח. תכנון עתיד כלכלי מתן פתרונות פיננסים ייחודים בשלב הפרישה, בהתאם לצרכים ולהעדפות של הלקוחות. העברה בין דורית הסבר וסיוע בהיבטי הורשה בחסכונות הפיננסים והפנסיונים של הלקוחות.
