יכולתנו בגיל הפרישה להשפיע על מצבת נכסינו באמצעות עבודה, פוחתת משמעותית בהשוואה לשנים קודמות. לכן, האתגרים העומדים סמוך לגיל הפרישה מורכבים יותר ומחייבים חשיבה מוקדמת ומושכלת כיצד לנצל את סך הנכסים שנצברו לאורך השנים. לכך יש להוסיף את היבטי המיסוי ושיקולים נוספים הנוגעים לאופן השקעת הכספים, צפי לאירועים משפחתיים ובריאותיים וכן כוונות להותיר כספים לדור הבא. לצורך כל אלו אנו נדרשים לתכנון וליווי פרישה מדויק שיאפשר לנו לשמור על רמת ואיכות החיים לה הורגלנו עד לרגע הפרישה ויציאה לפנסיה.

אי הודאות בשווקים הפיננסיים מקשה על המשקיעים לאתר אפיקי השקעה שיש בהם תשואה סבירה מצד אחד ויציבות מצד שני. באמצעות ההשקעה במוצרי השקעה אלטרנטיביים הצליחו המשקיעים להקטין את החשיפה שלהם לתנודתיות בשווקי ההון, להשיג תשואות עודפות ולשנות את רמת הסיכון בתיק בהתאם להעדפתם. רק אפיקים כאלה יאפשרו למשקיעים לבנות תיק השקעות אשר יוכל להבטיח להם סכומי כסף מספיקים לפנסיה, כך שיוכלו לפרוש בגיל שיחליטו עליו ולשמר את רמת החיים שלהם.