איתן יובל יועץ כלכלי למשפחה - יועץ כלכלת המשפחה ומשכנתאות

ניתן לחסוך כסף רב במיחזור המשכנתא שלכם. לצורך בדיקה אם כדאי למחזר, כל מה שנדרש מכם הוא להזמין "דוח סילוק יתרות" מהבנק ולשלוח אותו אלי. אני אנתח את הנתונים ואחזור אליכם עם תשובות לשאלות : האם כדאי למחזר, מה הסכום שניתן לחסוך במיחזור ומידע חשוב הנוגע למשכנתא שלכם. הבדיקה ללא עלות וללא התחייבות.

תהליך המשכנתא מתחיל בבחינת מצבכם הכלכלי, גובה ההחזר האופטימלי, הגדרת יעדים כלכליים ואופן השתלבותה של המשכנתא בעתידה הכלכלי של המשפחה. בעקבות זאת נבנה כמה חלופות לתמהיל המשכנתא אשר ילוו במידע רב על כל מסלול בתמהיל ועל משכנתא בכלל. בסיום שלב זה נקבל החלטה על התמהיל המתאים ביותר עבורכם תוך התייחסות לסיכונים ועד כמה הם הולמים את תפיסת הסיכון שלכם. לאחר מכן נתחיל את התהליך מול הבנק : איסוף המסמכים הנדרשים, הגשתם לבנקים השונים, סבב ריביות וניהול מו"מ על בסיס התמהיל המבוקש עד לקביעת ההצעה הטובה ביותר עבורכם וחתימה בבנק. השירות יכלול 2 בונוסים : פגישה ממוקדת לאיבחון המצב הכלכלי, בניית תקציב, איתור בעיות כלכליות והצעת פתרונות פגישה זאת מומלצת לכל משק בית באשר הוא ויכולה לחסוך לכם כסף רב. מעקב אחר נתוני המשכנתא שלכם לטווח הארוך לצורך זיהוי הזדמנויות של חסכון במיחזור.

מטרת תהליך זה הינה לעשות סדר במציאות הכלכלית שלכם, להתייעל ולצמוח. נתחיל בבניית תקציב, נזהה בעיות כלכליות ונגדיר פתרונות. ואז נצא לדרך של ליווי שוטף לאורך כמה חודשים, שבו תלמדו בפועל את עקרונות ההתנהלות הכלכלית הנכונה. במהלך התהליך תקבלו טיפים רבים לחסכון, הרבה מידע כלכלי הרלבנטי לכם וכלי מיחשוב מגוונים שמטרתם להביא למקסימום תוצאות במינימום מאמץ. תהליך זה יוביל אתכם לדרך עצמאית שבה במקום להגיב להתרחשויות - תלמדו לנהל את המציאות הכלכלית על כל האתגרים שהיא מציבה בפניכם.

פגישה כלכלית ממוקדת בת שעתיים. בפגישה זאת : נבחן את האתגרים הכלכליים שלכם וניתן להם פתרונות. נבנה תקציב ראשוני ונלמד איך לנהל אותו בשוטף. על הדרך אצייד אתכם בהרבה מידע, טיפים, תוכנות מומלצות, אקסלים ועוד ניתן להתמקד בדילמה כלכלית מסוימת הקשורה לניהול הבית או העסק שלכם (לדוגמה: בדיקת חסכון במיחזור המשכנתא, רכישת רכב, תזרים מזומנים לעסק וכדומה). במקרה זה אשמח "לתפור את הפגישה" בדיוק לצרכיכם. השירות הזה מומלץ לכל משק בית ויכול לחסוך לכם הרבה כסף.

תודה רבה שהפנית אליי לקוח או שפנית אליי בעצמך

התהליך מתחיל בבחינת מצבכם הכלכלי, גובה ההחזר האופטימאלי, הגדרת יעדים כלכליים ואופן השתלבותה של המשכנתא בעתידה הכלכלי של המשפחה. בעקבות זאת נבנה כמה חלופות לתמהיל המשכנתא אשר ילוו במידע רב על כל מסלול בתמהיל ועל משכנתא בכלל. בסיום שלב זה נקבל החלטה על התמהיל המתאים ביותר עבורכם תוך התייחסות לסיכונים ועד כמה הם הולמים את תפיסת הסיכון שלכם. בשלב זה אכין אתכם לתהליך מול הבנקים (איסוף המסמכים, הנחיות מפורטות לביצוע סבב הריביות) תהליך זה יתבצע על ידכם באופן עצמאי בליווי שוטף שלי עד לקבלת ההצעה הטובה ביותר וחתימה בבנק. השירות יכלול 2 בונוסים : פגישה ממוקדת לאיבחון המצב הכלכלי, בניית תקציב, איתור בעיות כלכליות והצעת פתרונות פגישה זאת מומלצת לכל משק בית באשר הוא ויכולה לחסוך לכם כסף רב. מעקב אחר נתוני המשכנתא שלכם לטווח הארוך לצורך זיהוי הזדמנויות של חסכון במיחזור.