הבנת הצרכים הרצונות והיכולות בהתאם למגבלות ההון העצמי ויכולת ההחזר החודשי של הלקוח. חשיבה על פתרונות מימון להשלמת ההון העצמי ו/או יכולת ההחזר החודשי הנדרשים לעסקת נדל"ן.

פגישת היכרות הכוללת בחינת יכולות וצרכים קבלת ניירת מהלקוח שכוללת תלושי שכר, דפי חשבון בנק וכו' בניית הרכב הלוואת משכנתא (תמהיל משכנתא) בהתאם ליכולות ולצרכי הלקוחות. הגשת התמהיל למספר בנקים לצורך קבלת הצעות ראשוניות ניהול מו"מ הלוך ושוב מול בנקים להשגת התנאים הטובים ביותר ללקוח. סגירת ניירת סופית בתיאום עם עורך הדין של הלקוח. ליווי הלקוחות לחתימות על טפסי המשכנתא בסניף הבנק. מעקב ביצוע תשלום המשכנתא עד לשקל האחרון.