מאיר מור יוסף מומחה השקעות ופיננסים - מנכל עידן פיננסים

התוכנית המקיפה לתכנון העצמאות הפיננסית וניהול סיכונים חכם, התוכנית כוללת מספר תחומים בחיי המשפחה אשר משולבים יחדיו לתוכנית עבודה מקיפה, אשר מטרתה להביא אתכם לרווחה כלכלית ולהכין אתכם לכל צרה שלא תבוא. מה תקבלו : 1. קביעת מטרות ויעדים- העלאה בכתב של כל המטרות והשאיפות העתידיות. 2. מיפוי נכסים-נדלן, פנסיוני, קופות גמל, תיקי השקעות, פוליסות חסכון וכדו. 3. שיקוף הוצאות הכנסות וחובות. 4. בדיקת הגנות ביטוחיות-ניהול סיכונים 5. הכנת תוכנית עבודה הכוללת: דרך למימוש היעדים. דרכים לצמצום הוצאות. ניתוח ההלוואות בדיקת התיק הפנסיוני. בניית תקציב מותאם אישית למשפחה הכולל מרכיב חסכון. התאמת ההגנות הביטוחיות, ביטוחי בריאות, מחלות קשות, תאונות אישיות וקטסטרופות. 6. בניית תוכנית השקעות חכמה וחדשנית מותאמת למשפחה, התוכנית כוללת: בחירת אפיקי השקעה מתקדמים בעלי תמהיל השקעות רחב, עמלות נמוכות והטבות מס. השקעות זהב, השקעה במוצרים אלטרנטיביים בעלי תוחלת רווח גבוהה ומתאם נמוך לשוק ההון 7. יישום תוכנית עבודה תכנון חכם ישקף את מצבך הפיננסי בצורה פשוטה וברורה, יוודא שאתה מנצל את הטבות המס המקסימליות ויתאים לך תמהיל חסכונות והשקעות יעיל ואמין, שמותאם בדיוק עבורך.

במהלך חיינו אנו צוברים כספים במוצרי השקעה שונים: חסכונות פנסיונים, בנקים, תיקי השקעות מנוהלים, קרנות השתלמות וכדומה, לכל מוצר השקעה יש את המאפיינים הייחודיים אשר כדאי לנצלם בצורה המיטבית לאחר שנבחנו צרכייך האישיים. בכל שלב בחיינו מגוון אפשרויות ההשקעה שונים ויש להתאימם למצב המשפחתי בכל תקופה. אנו נבחן: האם הכסף שלך מנוהל נכון? האם רמות הסיכון מתאימות לגילך, מצב משפחתי ולמטרות שלך? האם אתה מנצל את הטבות המס שמגיעות לך? נבחן את המוצרים הפנסיוניים וקופות הגמל. האם דמי הניהול שאתה משלם מותאמים למצבך הפיננסי ולמוצרים שלך? נבחן את כל ההשקעות הפיננסיות, קרנות השקעה, השקעות אלטרנטיביות, קרנות גידור, פוליסות פיננסיות, תיקי השקעות, IRA, קרנות נדל"ן, קופות גמל וקרנות השתלמות וניתן תמונה כוללת. תכנון חכם ישקף את מצבך הפיננסי בצורה פשוטה וברורה, יוודא שאתה מנצל את הטבות המס המקסימליות ויתאים לך תמהיל חסכונות והשקעות יעיל ואמין, שמותאם בדיוק עבורך. בסוף התהליך נבנה בניית תוכנית אסטרטגית פיננסית למימוש יעדים כלכליים, אישיים ומשפחתיים. נבחר אפיקי השקעה מתקדמים בעלי תמהיל השקעות רחב, עמלות נמוכות והטבות מס. השקעות זהב, השקעה במוצרים אלטרנטיביים בעלי תוחלת רווח גבוהה ומתאם נמוך לשוק ההון.

ביטוח בריאות מקנה לך את הפתרונות הדרושים על מנת להתמודד עם מצבים קשים כמו מחלה קשה, רכישת תרופות שאינן בסל, השתלות, ניתוחים, בדיקות יקרות וכו. סל השירותים המוענק לך על ידי קופות החולים, במסגרת חוק ביטוח בריאות ממלכתי, נועד בעיקרו לכסות את עלות הטיפול במחלות שגרתיות ונותן למבוטח תחושת ביטחון ושקט. חברות הביטוח מציעות תכניות בריאות שונות ומגוונות המורכבות מכיסויים רבים. תכניות המכילות כיסוי אך ורק למקרים של קטסטרופה רפואית כגון: השתלת איברים, טיפולים מיוחדים בחו"ל ותרופות שאינן בסל, ועד תכניות רחבות יותר הכוללות גם כיסויים לניתוחים פרטיים בארץ ובחו"ל, שירותים שלא בעת אשפוז כמו: התייעצויות עם רופאים מומחים, בדיקות אבחנתיות, טיפולים פיזיותרפיים ועוד. על מנת לרכוש את הפוליסה המתאימה ביותר, שעונה על הצרכים הספציפיים של כל אזרח ומשפחתו, יש להיעזר באיש מקצוע המבין בתחום. בנושאים הביטוחיים אנו נבחן: האם הביטוחים מותאמים למשפחה ולמצב המשפחתי? האם יש כפילויות? האם ניתן להוזיל ולשפר את המצב הביטוחי הנוכחי? אנו מתמחים במתן פתרונות ביטוחיים בכל שלבי חיי המשפחה. ביטוחי בריאות, סיעודי, מחלות קשות, תאונות אישיות ומשכנתא.