מידע ואודות
אודות העסק
אחרי מעל אחת עשרה שנות עבודה בבנק ובחברת ביטוח שכללו עתודה ניהולית והתמחויות באשראי הלוואות ומשכנתאות מכל הסוגים ולכל סוגי הלקוחות (בבנק) וניהול תיק לקוחות ביטוח ופנסיה (בחברת הביטוח) , החלטתי לעבור לצד הלקוחות ולתכנן עבורם עתיד פיננסי טוב יותר. אני מומחה בליווי פיננסי למשפחות ועסקים קטנים ואני דואג לתת שירות מקצועי לעתיד פיננסי טוב יותר וחסכוני. יחד מגדירים יעדים כלכליים להגשמת מטרות וחלומות, מחיסכון למימון הבר\בת מצווה , חיסכון ללימודים וחתונות של הילדים ועד חסכונות משלימים לפנסיה , כדי שאפשר יהיה להחליף את הרכב מדי פעם ולצאת לחופשות בלי לפרוס לתשלומים. השירותים שלנו כוללים: מרכז מידע בתחומי הבנקאות – מידע והסברים על שירותי הבנקים בישראל. תכנון וליווי בתחום המשכנתאות והאשראי – תכנון משכנתא חדשה , מיחזור משכנתאות, סיוע בקבלת הלוואות ואשראי לכל מטרה. ליווי משפחות בתהליך כלכלת משפחה – ליווי ואימון כלכלי לסגירת חובות והתחייבויות ומעבר ממינוס לפלוס. תכנון פיננסי - תכנון חסכונות עד הפרישה. תכנון וליווי עסקי – אימון כלכלי לעסקים קטנים בניהול שוטף, תזרימי , מכירות ושיווק, בניית אסטרטגיה לטווח ארוך. בדיקת וניהול סיכונים - בדיקת התיק הביטוחי והפיננסי , ביטוחי חיים, בריאות , קופות גמל , קרנות השתלמות ופנסיה. תכנון ליווי ומיסוי פרישה - תכנון המס לפורשים למיצוי זכויות במוצרים פנסיוניים והקטנת המס לתשלום.
